白鹿 ai换脸 银华尊和养老2040三年捏有夹杂发起式A,银华尊和养老2040三年捏有夹杂发起式Y: 银华尊和养老所在日历2040三年捏有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)招募说明书更新(2024年第2号)

银华尊和养老所在日历2040三年捏有期夹杂    型发起式基金中基金（FOF）        招募说明书更新          (2024 年第 2 号)    基金照管东说念主：银华基金照管股份有限公司    基金托管东说念主：中国银行股份有限公司 银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                        要紧指示   本基金经中国证券监督照管委员会（以下简称“中国证监会”）于2019年6 月20日证监许可【2019】1093号文准予召募注册。   本基金的基金合同奏凯日历：2019年8月16日。   基金照管东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、圆善。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场长进等作出执行性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其捏有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按时 定额投资是指示投资东说念主进行恒久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方 式。关联词按时定额投资并不行隐痛基金投资所固有的风险，不行保证投资东说念主取得 收益，也不是替代储蓄的等效理会方式。   基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进程的收益风险。一般来说，基金的收益预期越 高，投资东说念主承担的收益风险也越大。本基金为养老所在基金中基金，通过投资多 种类别的资产，平衡配置风险，从而减少组合受某类资产波动的影响，终了风险 的分散。本基金相对同类型的基金其预期风险较小。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，弃取将部分基金资产投资于 科创板股票或弃取不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、商场 轨制以及来往规则等各异带来的独到风险，包括但不限于商场风险、流动性风 险、信用风险、麇集度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的筹商内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 动以致出现较大亏空的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及来往机制等筹商的风险。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在商场波动等身分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金径直或曲折投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产 生波动，投资东说念主在投本钱基金前，需充分了解本基金的家具秉性，充分探究自身 的风险承受才调，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括商场 风险、基金运作风险、其他风险以及本基金独到的风险等。多数赎回风险是绽放 式基金所独到的一种风险，即当单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求 份额总额加上基金调度中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度 中转入苦求份额总额后的余额）跨越前一绽放日基金总份额的百分之十时，投资 东说念主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。   本基金为发起式基金，在基金召募时，基金照管东说念主将运用公司固有资金认购 本基金基金份额金额不低于1000万元，认购的基金份额捏有期限不低于三年。但 基金照管东说念主对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、 预计、推选和保证，发起资金也并毋庸于对投资东说念主投资亏空的补偿，投资东说念主及发 起份额认购东说念主均自行承担投资风险。本基金照管东说念主认购的本基金基金份额捏有期 限满三年后，本基金照管东说念主将根据自身情况决定是否延续捏有，届时本基金照管 东说念主有可能赎回所捏有的本基金基金份额。另外，在基金合同奏凯之日起三年后的 对应当然日，如果本基金的基金资产净值低于2亿元，本基金应当按照基金合同 约定的步履进行计帐并阻隔，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续。因此， 投资东说念主将濒临基金合同可能阻隔的不确定性风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照管东说念主履行相应 步履后，不错启用侧袋机制。请基金份额捏有东说念主仔细阅读筹商内容并温情本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   “养老”的称号不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，且本基金不保 本，可能发生亏空。本基金为养老所在基金，树立了投资东说念主捏有基金份额的最短 捏有期限，投资东说念主无法随时赎回。投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔 细阅读本招募说明书、基金合同、基金家具贵寓纲领等信息败露文献，了解本基 金的风险收益特征，并根据自身的投资意见、投资期限、投资训诫、资产景况等 银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 判断基金是否和投资东说念主的风险承受才调相顺应。   基金照管东说念主承诺以恪尽责守、老诚信用、严慎勤劳的原则照管和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金照管东说念主不错对招募说明 书败露的下滑弧线进行调养，执行投资与预设的下滑弧线可能存在各异。当投资 东说念主赎回时，所得可能会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当负责阅 读基金合同、基金招募说明书、基金家具贵寓纲领等信息败露文献，自主判断基 金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往功绩偏执 净值上下并不预示其改日功绩表现。基金照管东说念主所照管的其他基金的功绩并不构 成对本基金功绩表现的保证。基金照管东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原 则，在作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资 东说念主自行包袱。   投资东说念主应当通过基金照管东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及筹商败露。   本基金单一投资东说念主（基金照管东说念主、基金照管东说念主高档照管东说念主员或基金司理应作 发起资金提供方除外）捏有基金份额数不得达到或者跨越基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外。法律 法则或监管机构另有规则的，从其规则。   Y类基金份额的申购赎回安排、资金账户照管等事项应当遵照国度对于个东说念主 待业金账户照管的规则。在向投资东说念主充分败露的情况下，为荧惑投资东说念主在个东说念主养 老金领取期恒久领取，基金照管东说念主可树立按时候红、按时支付、定额赎回等机 制；基金照管东说念主亦可对运作方式、捏有期限、投资策略、估值方法、申购、赎 回、调度等方面作念出其他安排，上述事项实施之日前基金照管东说念主依照《信息败露 办法》的相关规则在规则媒介上公告。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年12月26日，相关财务数据截 止日为2024年03月31日，净值表现截止日为2023年12月31日，所败露的投资组合 为2024年第1季度的数据（财务数据未经审计）。   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                   目       录  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                         一、媒介   《银华尊和养老所在日历2040三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招 募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机 构监督照管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露照管办 法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第2号— —基金中基金指引》（以下简称“《指引》”）、《基金中基金（FOF）审核指引》、 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照管规则》（以下简称“《流动性风险 照管规则》”）、《养老所在证券投资基金指引（试行）》、《基金中基金估值业务指 引（试行）》、《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务照管暂行规则》（以下简 称“《暂行规则》”）、《银华尊和养老所在日历2040三年捏有期夹杂型发起式基金 中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）偏执他相关法律法则编写。   本招募说明书阐述了银华尊和养老所在日历2040三年捏有期夹杂型发起式基金 中基金（FOF）的投资所在、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策相关的全部必 要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金照管东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、圆善性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募的。本招募说明书由银华基 金照管股份有限公司解释。本基金照管东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有本基金基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额捏有东说念主当作基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同偏执他相关规则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                         二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金中基金（FOF） 型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用改革和补充 标日历2040三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管协 议的任何有用改革和补充 夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》偏执更新 起式基金中基金（FOF）份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改革，自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大 会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改和国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁 布机关对其往往作念出的改革 开召募证券投资基金销售机构监督照管办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 《公开召募证券投资基金信息败露照管办法》及颁布机关对其往往作念出的改革  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作照管办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 基金运作指引第2号——基金中基金指引》 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照管规则》及颁布机关对其往往 作念出的改革 并实施的《养老所在证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其往往作念出的改革 资公开召募证券投资基金业务照管暂行规则》及颁布机关对其往往作念出的改革 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资照管办法》及筹商法律法则规则，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东说念主民币及格境外机构投资者 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及按时定额投资等业务  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 监会规则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照管东说念主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的其他机构 资东说念主基金账户的建立和照管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并防守基金份额捏有东说念主名册和办理非来往过户等 有限公司或接受银华基金照管股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金照管东说念主礼聘法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国 证监会书面阐明的日历 计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越三个月 作日 对应日历的，或该对应日历为非处事日的，则顺延至下一处事日     银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 其往往作念出的改革，是范例基金照管东说念主所照管的绽放式证券投资基金登记方面的业 务规则，由基金照管东说念主和投资东说念主共同遵照 以及基金销售网点规则的手续苦求购买本基金基金份额的步履 以及基金销售网点规则的手续苦求购买本基金基金份额的步履 的条件以及基金销售网点规则的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，苦求将其捏有基金照管东说念主照管的、已通达基金调度业务的某一绽放式基 金的全部或部分基金份额调度为消亡基金照管东说念主照管的且已通达基金调度业务的其 他绽放式基金的基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调度中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份 额总额后的余额）跨越上一绽放日基金总份额的10%的情形 净值的方式，将基金调养投资组合的商场冲击成老实拨给执行申购、赎回的投资 东说念主，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受 损伤并得到平正对待 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来往日以上的逆回购与银行 按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通晓受限的新股 及非公拓荒行股票、资产复古证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或来往的债券 等  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资收益、银行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和 用度的省俭 本息、基金应收申购款以偏执他资产的价值总和 设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别树立 代码，分别计较和公告基金份额净值和基金份额累计净值 一类基金份额，简称“A类份额” 额，简称“Y类份额” 和基金份额净值的过程 运作，由基金照管东说念主、基金照管东说念主鼓励、基金照管东说念主高档照管东说念主员或基金司理（指 基金照管东说念主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基金司理，下 同）承诺认购一定金额并捏有一按时限的证券投资基金 高档照管东说念主员或基金司理等东说念主员参与认购本基金的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额捏有期限不低于三年 额捏有期限不少于三年的基金照管东说念主鼓励、基金照管东说念主、基金照管东说念主高档照管东说念主员 或基金司理等东说念主员 及《信息败露办法》规则的互联网网站（包括基金照管东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 门相配行政区和台湾地区 或注册的公开召募的基金份额的基金 起式基金中基金（FOF）基金家具贵寓纲领》偏执更新 户进行处置计帐，意见在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险照管用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      三、基金照管东说念主   （一）基金照管东说念主概况 称号      银华基金照管股份有限公司 住所      深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址    北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林                设立日历      2001 年 5 月 28 日 批准设立机                    批准设立文     中国证监会证监基金字       中国证监会 关                        号         20017 号 组织体式  股份有限公司             注册本钱      2.222 亿元东说念主民币 存续期间    捏续经营             筹商东说念主       兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金照管有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的寰宇性资产照管公司。公司注册本钱为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产照管及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金照管有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 照管股份有限公司”。   公司治理结构完善，经营运作范例，大约切实看重基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险抵制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在经营照管和基金运作中的筹商情 况，制定相应的政策，并充分阐述零丁董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高档 照管东说念主员的步履进行监督。   公司具体经营照管由总司理负责，公司根据经营运作需要树立投资照管一部、 多资产投资照管部、固定收益及资产配置部、待业金投资照管部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资照管部、研究部、家具拓荒与照管部、营销照管与服务部、渠  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来往照管部、 风险照管部、运作保障部、信息工夫部、互联网金融部、策略发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群处事部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳照管部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安本钱照管（北京）有限公 司、深圳银华永泰鼎新投资有限公司和银华国际本钱照管有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会当作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险照管。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际本钱照管有限公司董事 长、银华长安本钱照管（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实行主任、中国证券业协会证券行业文化成立委员会参谋人、深圳证券来往所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵服务创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职责公 司法律复古部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公司执 行董事，深圳第一创业鼎新本钱照管有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产照管有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来往所第五届理事会策略发展委 员会委员，上海证券来往所第五届理事会政策磋议委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券经营机构分会会长，吉林省本钱商场发展促进会会长。   吴坚先生：董事，工商照管硕士，正高档研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产经营照管集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司零丁董 事；重庆股份转让中心有限职责公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律照管委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委布告、董事长。   王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信赖投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金照管有限公司。现任银华基金照管股份 有限公司董事、总司理，银华长安本钱照管（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。   郑秉文先生：零丁董事，经济学博士，解说，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席众人，中国社科院大学政府照管学院解说、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部磋议众人委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座解说。   刘星先生：零丁董事，照管学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”取得者，寰宇先进管帐（训导）处事者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会训导分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商照管学院管帐学解说、博士生导师，中国企业照管协会常 务理事，中国照管现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司零丁董事职务。   封和平先生：零丁董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐磋议公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 永说念管帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：零丁董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司零丁董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所照管，兼任 中国国际经济贸易仲裁委员会和深圳国际仲裁院(华南国际经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭玄虚试验区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 抵制股份有限公司等上市公司零丁董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资照管有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）国际工程有限公司财务部国际财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主捏处事），第一创业证券股份有限公司经营财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有限职责公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资照管 有限公司董事、深圳第一创业鼎新本钱照管有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限职责公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产经营照管集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部实行总裁兼运营照管部总司理、西 证鼎新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职责公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金照管有限公司基金行状部副总司理（主捏处事），湘财证券有限 职责公司稽核司理，交银施罗德基金照管有限公司运营部总司理，银华基金照管股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大货仓财务部主管，北京赛特饭铺财  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金照管股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商照管硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职责公司。2001年起任银华基金照管有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘众人。现任银华基金副总经 理、银华国际本钱总司理，摊派指数基金投资、数目化投资、境外投资及国际业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业训诫。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱本钱，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资处事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金照管股份有限公司督察长，兼任银华长安本钱照管（北 京）有限公司董事、银华国际本钱照管有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法则部鼎新 处主任科员，中国银监会鼎新监管部玄虚处副处长，中国银监会鼎新监管部家具创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安本钱照管 （北京）有限公司董事、银华国际本钱照管有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金照管股份 有限公司先后任职信息工夫部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金照管有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金照管股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商照管硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，照管学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群处事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国际本钱照管有限公司董事、副总司理，银华长安本钱照管（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰鼎新投资有限公司监事。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   熊侃先生，硕士研究生。曾接事于武汉市市政工程假想研究院、加拿大CIRANO 研究中心、深圳国信证券有限职责公司。2006年7月加入银华基金。现任FOF投资管 理部基金司理/投资司理（基金投顾业务）。自2018年12月13日起担任"银华尊和养 老所在日历2035三年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）"基金司理，自2019年08月14 日起兼任"银华尊尚稳健养老所在一年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）"基 金司理，自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老所在日历2030三年捏有期夹杂型发 起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老所在日历2040三年捏有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年01月04日起兼任"银华尊颐稳健养老所在一 年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年03月03日起兼任"银 华尊禧稳健养老所在一年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自 中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月08日起兼任"银华玉衡定投三个月捏有期混 合型发起式基金中基金（FOF）"基金司理，自2022年08月31日起兼任"银华华利平衡 优选一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）"基金司理。具有从业阅历。国籍：中 国。   本基金历任基金司理：   肖侃宁先生，自2019年08月16日起至2024年12月26日历间担任本基金基金经 理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限职责公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 照管部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资照管部基金司理助理、投资照管一部基金司理，现任公司业  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 务副总司理、投资照管一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产照管部副总司理、民生理会有限职责公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东说念主寿资产照管有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金照管股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资照管部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主捏东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究家具部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席资产官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金照管有限公司从事研究分析处事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金照管有限公 司，曾任投资照管一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   （三）基金照管东说念主的权利与义务 不限于： 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏凯之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 照管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照管费以及法律法则规则或中国证监会批准 的其他用度；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度相关法律规则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调度申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益操纵因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）依照法律法则为基金的利益对本基金所捏有的投资证券投资基金操纵基 金份额捏有东说念主权利，在遵照本基金基金份额捏有东说念主利益优先原则下操纵筹商投票权 利，并需将表决意见预先征求本基金基金托管东说念主意见，并将表决意见在按时敷陈中 给予败露；   （14）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金照管东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益操纵诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （16）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （17）弃取、更换所投资证券投资基金的销售机构，关联词本基金基金照管东说念主运 用基金中基金财产申购自身照管的基金的（ETF除外），应当通过直销渠说念申购且不 得收取申购费、赎回费（按照筹商法则、基金招募说明书约定应当收取，并记入基 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （18）在相宜相关法律、法则的前提下，制订和调养相关基金认购、申购、赎 回、调度、非来往过户、转托管等业务规则；   （19）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏凯之日起，以老诚信用、严慎勤劳的原则照管和运用 基金财产；   （4）配备迷漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式照管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务照管及东说念主事照管等轨制，保 证所照管的基金财产和基金照管东说念主的财产互相零丁，对所照管的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则计较并公告基金净值信息，确 定各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关规则，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金生意玄妙，不透露基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他相关法律法则或监管机构另有规则或要求外，在基金信息公开 败露前应予守密，不向他东说念主透露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东说念主 分拨基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关规则召集基金份额捏有东说念主大会  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产照管业务行动的管帐账册、报表、记录和其他筹商 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵寓在规则时间发出，况且保 证投资东说念主大约按照《基金合同》规则的时间和方式，随时查阅到与基金相关的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时敷陈中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金照管东说念主应为基金份额捏有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照管东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金照管东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益操纵诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金照管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金照管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 （税后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行奏凯的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金照管东说念主承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 部抵制轨制，选择有用措施，着重违抗《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 取有用措施，着重下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违抗规则将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来往（法律法则、基金合同和中国证监会另有规则的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷职责的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违抗证券来往业务规则，利用对敲、倒仓等步履来主管和阻挠商场价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等损伤基金份额捏有东说念主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的抵制权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓励大会的、与上市公司董事会或其他 捏有5%以上投票权的鼓励坏心串同，致使鼓励大会表决结果骚扰社会公众鼓励的合 法利益；   （12）法律、法则及监管机构规则不容从事的其他步履。 关法律、法则及行业范例，老诚信用、勤劳尽责，不从事以下步履：   （1）越权或非法经营，违抗基金合同或托管契约；   （2）有意损伤基金份额捏有东说念主或其他基金筹商机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）断绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会照章监管；   （5）唐突职守、浪费权益，不按照规则履行职责；   （6）泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意玄妙、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资经营等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的来往行动；   （7）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的步履。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （1）依摄影关法律法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额捏有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意玄妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资经营等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 筹商的来往行动；   （4）不以任何体式为其他组织或个东说念主进行证券来往。   （五）基金照管东说念主的风险照管体系和里面抵制轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 操作或工夫风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东说念主建立了一套圆善的风险照管体系，具体包括以下内容：   （1）建立风险照管环境。具体包括制定风险照管策略、所在，树立相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与工夫系统，设定风险照管的时间范围与空间范围等 内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。   （3）分析风险。检查存在的抵制措施，分析风险发生的可能性偏执引起的后 果。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平辩别为几许级别，每一种风险按其发生的可能性 与结果的严重进程分别参预相应的级别。定量的方法则是假想一些风险绸缪，测量 其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的法度相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的照管经营，对 于一些结果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。   （6）监视与检查。对已有的风险照管系统要监视及评价其照管绩效，在必要 时应时加以改变。   （7）敷陈与磋议。建立风险照管的敷陈系统，使公司鼓励、公司董事会、公  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 司高档照管东说念主员及监管部门了解公司风险照管景况，并寻求磋议意见。   （1）里面抵制的原则 并渗入到决策、实行、监督、反馈等各个经营法子。 的零丁性与泰斗性。 可行的互相制衡措施来舍弃里面抵制中的盲点。 历程的抵制，进而达到对各项经营风险的抵制。 在物理上和轨制上适当阻隔。对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 步履和监督处罚措施。 着公司经营策略、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面抵制的主要内容   公司董事会疼爱建立完善的公司治理结构与里面抵制体系。基金照管东说念主在董事 会下设立了风险抵制委员会，负责针对公司在经营照管和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的抵制轨制。在特殊情况下，风险抵制委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的滋扰。   公司照管层在总司理指导下，负责实行董事会确定的里面抵制策略，为了有用 贯彻公司董事会制定的经营方针及发展策略，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科意见及建议。   此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核处事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检查与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和中国 证监会敷陈。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   公司风险抵制东说念主员按时评估公司风险景况，范围包括通盘能对经营所在产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体经营所在产生影响的进程及可 能性，并将评估敷陈报公司董事会及高层照管东说念主员。   公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 合营与制衡的原则。基金投资照管、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相零丁，况且有零丁的敷陈系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。   各业务部门里面处事岗亭单干合理、职责明确，形成互相检查、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各处事岗亭均制定有相应的书面照管轨制。   在明确的岗亭职责轨制基础上，树立科学、合理、法度化的业务操作历程，每 项业务操作有流露、书面化的操作手册，同期，规则完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立有用的信断交 流渠说念，保证公司职工及各级照管东说念主员不错充分了解与其职责筹商的信息，保证信 息实时投递适当的东说念主员进行处理。   基金照管东说念主设立了零丁于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，检查、评价公司里面抵制轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 零丁性，按时出具合规敷陈，报公司督察长、董事会及中国证监会。   （3）基金照管东说念主对于里面抵制轨制的声明 理层的职责； 抵制轨制。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      四、基金托管东说念主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号   初度注册登记日历：1983年10月31日   注册本钱：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露筹商东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部设立于1998年，现存职工110余东说念主，大部分员用具有丰富 的银行、证券、基金、信赖从业训诫，且具有外洋处事、学习或培训经历，60％以 上的员用具有硕士以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银 行已在境内、外分行开展托管业务。   当作国内首批开展证券投资基金托管业务的生意银行，中国银行领有证券投资 基金、基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外 三类机构、券商资产照管经营、信赖经营、企业年金、银行理会家具、股权基金、 私募基金、资金托管等门类皆全、家具丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首 家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为各样客户提供个性化的托管升值服务， 是国内开头的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   抵制2024年6月30日，中国银行已托管1111只证券投资基金，其中境内基金 FOF、REITs等多种类型的基金，夸耀了不同客户多元化的投资理会需求，基金托管 限制位居同行前方。   （四）托管业务的里面抵制轨制  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   中国银行托管业务部风险照管与抵制处事是中国银行全面风险抵制处事的组成 部分，袭取中国银行风险抵制理念，坚捏“范例运作、稳健经营”的原则。中国银 行托管业务部风险抵制处事链接业务各法子，通过风险识别与评估、风险抵制措施 设定及轨制成立、表里部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险 管控。 阅处事。先后取得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等 国际主流内控审阅准则的无保属意见的审阅敷陈。2020年，中国银行延续取得了基 于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面抵制审计敷陈。中国银行托管业务内控 轨制完善，内控措施严实，大约有用保证托管资产的安全。   （五）托管东说念主对照管东说念主运作基金进行监督的方法和步履   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作照管办 法》的筹商规则，基金托管东说念主发现基金照管东说念主的投资指示违抗法律、行政法则和其 他相关规则，或者违抗基金合同约定的，应当断绝实行，实时文书基金照管东说念主，并 实时向国务院证券监督照管机构敷陈。基金托管东说念主如发现基金照管东说念主依据来往步履 依然奏凯的投资指示违抗法律、行政法则和其他相关规则，或者违抗基金合同约定 的，应当实时文书基金照管东说念主，并实时向国务院证券监督照管机构敷陈。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      五、筹商服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金照管股份有限公司北京直销中心 地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话        010-58162950   传真             010-58162951 筹商东说念主     展璐   （2）银华基金照管股份有限公司网上直销来往系统 网上来往网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金照管东说念主官方网站或各大迁移应用商场下载“银华生利 迁移端站点        宝”手机 APP 或温情“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金照管东说念主网上直销来往系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来往确定请参阅基金照管东说念主网站公告。   A类份额其他销售机构:   （1）中国银行股份有限公司 注册地址      北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主     葛海蛟 客服电话    95566            网址             www.boc.cn   （2）中原银行股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东说念主     李民吉 客服电话    95577            网址             www.hxb.com.cn   （3）江苏银行股份有限公司 注册地址      南京市中华路 26 号 法定代表东说念主     夏平 客服电话    95319            网址             www.jsbchina.cn   （4）吉祥银行股份有限公司 注册地址      中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主     谢永林   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    95511-3           网址             bank.pingan.com   （5）招商银行股份有限公司 注册地址       深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主      缪建民 客服电话    95555             网址             www.cmbchina.com   （6）中信银行股份有限公司 注册地址       北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东说念主      方合英 客服电话    95558             网址             www.citicbank.com   （7）交通银行股份有限公司 注册地址       中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号 法定代表东说念主      任德奇 客服电话    95559    网址                      www.bankcomm.com   （8）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址       北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主      刘建军 客服电话    95580             网址             www.psbc.com   （9）兴业银行股份有限公司 注册地址       福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主      吕家进 客服电话    95561    网址                      www.cib.com.cn   （10）中国成立银行股份有限公司 注册地址       北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东说念主      张金良 客服电话    95533             网址             www.ccb.com   （11）宁波银行股份有限公司 注册地址       宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主      陆华裕 客服电话    95574    网址                      www.nbcb.com.cn   （12）中信建投证券股份有限公司 注册地址       北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   王常青 客服电话                      网址   （13）中信证券股份有限公司  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号特别时期广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                         http://www.citics.co 客服电话      95548          网址                                         m   （14）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号特别时期广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主     张皓 客服电话    400-990-8826     网址             www.citicsf.com   （15）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一皆 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主     段文务                                         http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                         om.cn/   （16）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主     金才玖                                         https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                         m/   （17）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主     肖海峰 客服电话    95548    网址                     http://sd.citics.com   （18）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （19）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东说念主     姚文平 客服电话    400-888-8128     网址             www.tebon.com.cn   （20）吉祥证券股份有限公司           深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22- 注册地址  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主     何之江                                         http://stock.pingan. 客服电话      95511-8         网址                                         com   （21）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东说念主   钱俊文 客服电话                   网址   （22）第一创业证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福华一皆 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主     刘学民                                         www.firstcapital.com 客服电话      95358           网址                                         .cn   （23）西南证券股份有限公司 注册地址      重庆市江北区金头陀路 32 号 法定代表东说念主     吴坚                                         http://www.swsc.com. 客服电话      95355           网址                                         cn   （24）万联证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 法定代表东说念主     王达                                         http://www.wlzq.com. 客服电话      95322           网址                                         cn   （25）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主     李福春 客服电话    95360             网址            www.nesc.cn   （26）大同证券有限职责公司 注册地址      山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东说念主     董祥 客服电话    400-712-1212 网址                 www.dtsbc.com.cn   （27）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主     陈亮 客服电话                      网址  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （28）中国中金资产证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （29）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一皆 111 号 法定代表东说念主     霍达                                         http://www.cmschina. 客服电话      95565          网址                                         com/   （30）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东说念主     赵洪波 客服电话    956007           网址             www.jhzq.com.cn   （31）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597    网址                     www.htsc.com.cn   （32）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易试验区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521    网址                     www.gtja.com   （33）东方资产证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 筹商东说念主       曾鑫杰 客服电话    95357            网址             www.18.cn   （34）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东说念主     周杰 客服电话    95553    网址                     http://www.htsec.com   （35）珠海盈米基金销售有限公司           广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 筹商东说念主       邱湘湘  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    020-89629066 网址                 www.yingmi.cn   （36）北京雪球基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹商东说念主       丁晗 客服电话    400-061-8518 网址                 www.danjuanapp.com   （37）上海天天基金销售有限公司 办公地址      上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 筹商东说念主       马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址                 www.1234567.com.cn   （38）上海好买基金销售有限公司           上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 办公地址           （200120） 筹商东说念主       罗梦 客服电话    400-700-9665 网址                 www.ehowbuy.com   （39）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址      南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 筹商东说念主       王旋 客服电话    95177     网址                    www.suning.com   （40）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址      浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹商东说念主       韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                     www.fund123.cn   （41）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址      杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹商东说念主       董一锋 客服电话    952555   网址                     www.5ifund.com   （42）京东肯特瑞基金销售有限公司           北京市通州区亦庄经济拓荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址           A 座 15 层 筹商东说念主       李丹 客服电话    95118    网址                     fund.jd.com   （43）北京汇成基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 筹商东说念主       宋子琪 客服电话      400-619-9059   网址             www.hcjijin.com  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （44）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址      深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹商东说念主       胡世铭                                         www.tenganxinxi.com 客服电话      95017（转 1 转 8） 网址                                         或 www.txfund.com   （45）北京度小满基金销售有限公司 办公地址      北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹商东说念主       林天赐 客服电话    95055-4  网址                     www.baiyingfund.com   （46）上海万得基金销售有限公司 办公地址      上海目田贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹商东说念主       马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址                 www.520fund.com.cn   （47）北京中植基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 筹商东说念主       张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址               www.chtfund.com   （48）上海联泰基金销售有限公司 办公地址      上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 筹商东说念主       兰敏 客服电话    4000-466-788     网址             www.66liantai.com   （49）海银基金销售有限公司 办公地址      上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 筹商东说念主       吴力群 客服电话    400-808-1016 网址                 www.fundhaiyin.com   （50）上海基煜基金销售有限公司 办公地址      上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 筹商东说念主       王步提                                         https://www.jiyufund 客服电话      400-820-5369   网址                                         .com.cn/   （51）上海利得基金销售有限公司 办公地址      上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 筹商东说念主       张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址                 www.leadfund.com.cn   （52）泰信资产基金销售有限公司   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址       北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主      张虎 客服电话    400-004-8821 网址                  www.taixincf.com   （53）上海中欧资产基金销售有限公司 办公地址       中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 333 号 502 室 筹商东说念主        刘弘义                                          https://www.zocaifu. 客服电话       400-100-2666   网址                                          com/    （54）贵州省贵文文化基金销售有限公司            贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 注册地址            层 17 号 法定代表东说念主      陈成 客服电话    0851-85407888     网址             www.gwcaifu.com   Y类份额其他销售机构:    （1）兴业银行股份有限公司 注册地址       福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主      吕家进 客服电话    95561             网址             www.cib.com.cn   （2）招商银行股份有限公司 注册地址       深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主      缪建民 客服电话    95555             网址             www.cmbchina.com   （3）中国银行股份有限公司 注册地址       北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主      葛海蛟 客服电话    95566    网址                      www.boc.cn   （4）中国光大银行股份有限公司 注册地址       北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表东说念主      王江 客服电话    95595             网址             www.cebbank.com   （5）北京银行股份有限公司 注册地址       北京市西城区金融大街甲 17 号首层 法定代表东说念主      霍学文                                          www.bankofbeijing.co 客服电话       95526          网址                                          m.cn  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （6）交通银行股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号 法定代表东说念主     任德奇 客服电话    95559            网址             www.bankcomm.com   （7）宁波银行股份有限公司 注册地址      宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主     陆华裕 客服电话    95574            网址             www.nbcb.com.cn   （8）吉祥银行股份有限公司 注册地址      中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主     谢永林 客服电话    95511-3  网址                     bank.pingan.com   （9）中国成立银行股份有限公司 注册地址      北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东说念主     张金良 客服电话    95533    网址                     www.ccb.com   （10）中国农业银行股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东说念主     谷澍 客服电话    95599            网址             www.abchina.com   （11）中信银行股份有限公司 注册地址      北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东说念主     方合英 客服电话    95558            网址             www.citicbank.com   （12）中泰证券股份有限公司 注册地址      山东省济南市经七路 86 号 法定代表东说念主     王洪                                         http://www.zts.com.c 客服电话      95538          网址                                         n/   （13）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址                  http://www.gf.com.cn         营业网点   （14）东方资产证券股份有限公司   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址       西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 筹商东说念主        曾鑫杰 客服电话    95357    网址                      www.18.cn   （15）中信建投证券股份有限公司 注册地址       北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   王常青 客服电话                      网址   （16）国信证券股份有限公司 注册地址       深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主      张纳沙 客服电话    95536     网址                     www.guosen.com.cn   （17）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址       山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主      肖海峰 客服电话    95548             网址             http://sd.citics.com   （18）长江证券股份有限公司 注册地址       湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主      金才玖                                          https://www.95579.co 客服电话       95579          网址                                          m/    （19）东方证券股份有限公司 注册地址       上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主      金文忠                                          http://www.dfzq.com. 客服电话       95503          网址                                          cn    （20）国投证券股份有限公司 注册地址       深圳市福田区福田街说念福华一皆 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主      段文务                                          http://www.essence.c 客服电话       400-800-1001   网址                                          om.cn/    （21）海通证券股份有限公司 注册地址       上海市广东路 689 号 法定代表东说念主      周杰 客服电话    95553             网址             http://www.htsec.com   （22）华泰证券股份有限公司  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597            网址             www.htsc.com.cn   （23）兴业证券股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主     杨华辉                                         http://www.xyzq.com. 客服电话      95562          网址                                         cn   （24）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一皆 111 号 法定代表东说念主     霍达                                         http://www.cmschina. 客服电话      95565          网址                                         com/   （25）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号特别时期广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                         http://www.citics.co 客服电话      95548          网址                                         m   （26）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （27）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易试验区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521    网址                     www.gtja.com   （28）中国中金资产证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （29）珠海盈米基金销售有限公司           广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 筹商东说念主       邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址                 www.yingmi.cn   （30）京东肯特瑞基金销售有限公司           北京市通州区亦庄经济拓荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址           A 座 15 层 筹商东说念主       李丹 客服电话    95118     网址                    fund.jd.com   （31）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址      浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹商东说念主       韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                     www.fund123.cn   （32）上海好买基金销售有限公司           上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 办公地址           （200120） 筹商东说念主       罗梦 客服电话    400-700-9665 网址                 www.ehowbuy.com   （33）上海天天基金销售有限公司 办公地址      上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 筹商东说念主       马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址                 www.1234567.com.cn   （34）北京雪球基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹商东说念主       丁晗 客服电话    400-061-8518 网址                 www.danjuanapp.com   （35）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址      深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹商东说念主       胡世铭                                         www.tenganxinxi.com 客服电话      95017（转 1 转 8） 网址                                         或 www.txfund.com   （36）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址      杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹商东说念主       董一锋 客服电话   952555            网址             www.5ifund.com   （以上名次不分先后）   基金照管东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 定，弃取其他相宜要求的机构销售本基金A类基金份额，并在基金照管东说念主网站公 示。   基金照管东说念主将依据《暂行规则》要乞降基金合同等的规则，弃取相宜要求的机 构销售本基金Y类基金份额，并届时在基金照管东说念主网站公示。   （二）登记机构 称号        银华基金照管股份有限公司 住所        深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层           北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址           层 法定代表东说念主     王珠林      筹商东说念主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                  010-58162824   （三）出具法律意见书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         筹商东说念主        陈颖华 电话        021-31358666   传真             021-31358600 承办讼师   清早、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称号        安永华明管帐师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地           北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 址 实行事务合伙           毛鞍宁            筹商东说念主            蒋燕华 东说念主 电话        010-58153000   传真             010-85188298 承办注册管帐           蒋燕华、朱燕 师  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同偏执他相关规则，经中国证监会2019年6月20日证监许可【2019】   召募期召募的基金份额及利息转份额共计10，080，352.72份，有用认购总户数 为25户。   （二）基金类别   夹杂型基金中基金（FOF）   （三）基金的运作方式   契约型绽放式   本基金的基金份额捏有东说念主每笔认购、申购资金最短捏有期限为三年，最短捏有 期的临了一日为相应基金份额捏有期限肇始日所对应的第三个年度对日的前一日。 其中，年度对日指某一日历在后续年度中的对应日历；如该对应日历为该日积年度 中不存在对应日历的，或该对应日历为非处事日的，则顺延至下一处事日。2038年 未必间未满最短捏有期限，但基金份额捏有东说念主也可赎回。   投资东说念主在本基金发售阶段提交认购苦求后所得本基金基金份额的捏有期限肇始 日为本基金的基金合同奏凯日；投资东说念主在本基金绽放日申购阶段提交申购苦求后所 得本基金基金份额的捏有期限肇始日为其申购苦求取得本基金照管东说念主阐明之日；投 资东说念主红利再投资所得基金份额的捏有期限肇始日为该红利再投资所得基金份额确凿 认日。   本基金到达所在日历后转型为银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF），银华尊鸿混 合型基金中基金（FOF）的运作方式为契约型绽放式，不再树立投资东说念主捏有基金份 额的最短捏有期限。   （四）基金存续期限   不按时   基金合同奏凯之日起三年后的对应当然日，若基金资产净值低于2亿元，本基  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金应当按照基金合同约定的步履进行计帐并阻隔，且不得通过召开基金份额捏有东说念主 大会的方式延续。若届时的法律法则或中国证监会规则发生变化，上述阻隔规则被 取消、篡改或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会规则执 行。   （五）基金的所在日历   基金的所在日历为2040年12月31日。自2041年第一个处事日起，本基金基金名 称从“银华尊和养老所在日历2040三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）” 变更为“银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）”，筹商变更内容与步履参见基金合 同第十七部分的约定。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                    七、基金合同的奏凯   本基金的基金合同于2019年8月16日肃肃奏凯。   《基金合同》奏凯之日起三年后的对应当然日，若基金资产净值低于2亿元， 《基金合同》应当按照基金合同约定的步履进行计帐并阻隔，且不得通过召开基金 份额捏有东说念主大会的方式延续。若届时的法律法则或中国证监会规则发生变化，上述 阻隔规则被取消、篡改或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证 监会规则实行。   自《基金合同》奏凯之日起满三年后本基金延续存续的，一语气20个处事日出现 基金份额捏有东说念主数目起火200东说念主或者基金资产净值低于东说念主民币5000万元情形的，基 金照管东说念主应当在按时敷陈中给予败露；一语气60个处事日出现前述情形的，基金照管 东说念主应当向中国证监会敷陈并建议贬责决策，如调度运作方式、与其他基金合并或者 阻隔基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 八、基金份额的申购与赎回   （一）最短捏有期限   本基金的基金份额捏有东说念主每笔申购资金的最短捏有期限为三年，最短捏有期限 的临了一日为相应基金份额捏有期限肇始日所对应的第三个年度对日的前一日。其 中，年度对日指某一日历在后续年度中的对应日历；如该对应日历为该日积年度中 不存在对应日历的，或该对应日历为非处事日的，则顺延至下一处事日。2038年1 月1日之后申购或红利再投资所得的基金份额，自2041年第一个处事日起，诚然捏 未必间未满最短捏有期限，但基金份额捏有东说念主也可赎回。   投资东说念主在本基金发售阶段提交认购苦求后所得本基金基金份额的捏有期限肇始 日为本基金的基金合同奏凯日；投资东说念主在本基金绽放日申购阶段提交申购苦求后所 得本基金基金份额的捏有期限肇始日为其申购苦求取得本基金照管东说念主阐明之日；投 资东说念主红利再投资所得基金份额的捏有期限肇始日为该红利再投资所得基金份额确凿 认日。   本基金的基金份额捏有东说念主每笔认购、申购资金的最短捏有期限内的基金份额不 不错赎回。   例如说明：假定某投资东说念主在本基金绽放日建议申购本基金的有用苦求，该申购 苦求取得本基金照管东说念主阐明之日为2020年10月20日，则该投资东说念主这次申购苦求后所 得本基金基金份额的最短捏有期肇始日为2020年10月20日，该基金份额的最短捏有 期的临了一日为2023年10月19日，该投资东说念主可自2023年10月20日起（含2023年10月   （二）申购和赎回的景观   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单详见本招募说 明书“五、筹商服务机构”或其他筹商公告。基金照管东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金照管东说念主网站公示。若基金照管东说念主或其指定的销售机构通达电话、 传真或网上等来往方式，投资东说念主可通过上述方式进行申购与赎回。投资东说念主应当在销 售机构办理基金销售业务的营业景观或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。   （三）基金销售对象  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   相宜法律法则规则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。本基 金Y类基金份额仅向个东说念主投资者销售。   （四）申购和赎回的绽放日实时间   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体业务办理时间为上 海证券来往所、深圳证券来往所的闲居来往日的来往时间，但基金照管东说念主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏凯后，若出现新的证券来往商场、证券来往所来往时间变更或其他 特殊情况，基金照管东说念主有权视情况对前述绽放日及绽放时间进行相应的调养，但应 在实施日前依照《信息败露办法》的相关规则在规则媒介上公告。   本基金A类基金份额自2019年8月30日起绽放申购业务。   本基金Y类基金份额自2022年11月28日起绽放申购业务。   本基金A类基金份额自2022年8月16日起绽放赎回业务。   本基金的基金份额捏有东说念主每笔申购资金的最短捏有期限为三年，最短捏有期限 的临了一日为相应基金份额捏有期限肇始日所对应的第三个年度对日的前一日。其 中，年度对日指某一日历在后续年度中的对应日历；如该对应日历为该日积年度中 不存在对应日历的，或该对应日历为非处事日的，则顺延至下一处事日。2038年1 月1日之后申购或红利再投资所得的基金份额，自2041年第一个处事日起，诚然捏 未必间未满最短捏有期限，但基金份额捏有东说念主也可赎回。   投资东说念主在本基金绽放日申购阶段提交申购苦求后所得本基金基金份额的捏有期 限肇始日为其申购苦求取得本基金照管东说念主阐明之日；投资东说念主红利再投资所得基金份 额的捏有期限肇始日为该红利再投资所得基金份额的阐明日。   基金照管东说念主自基金份额最短捏有期限锁定收尾后开动办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开动公告中规则。   在确定申购开动与赎回开动时间后，基金照管东说念主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息败露办法》的相关规则在规则媒介上公告申购与赎回的开动时间。   基金照管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时间建议申购、赎回或调度苦求  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 且登记机构阐明接受的，视为下一绽放日的申购、赎回或调度苦求。   （五）申购与赎回的原则 准进行计较； 务办理时间收尾后不得取销； 次第进行礼貌赎回； 资东说念主的正当权益不受损伤并得到平正对待。   基金照管东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金照管东说念主必 须在新规则开动实施前依照《信息败露办法》的相关规则在规则媒介上公告。   （六）申购与赎回的步履   投资东说念主必须根据销售机构规则的步履，在绽放日的具体业务办理时间内建议申 购或赎回的苦求。投资东说念主理理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时间、处理规则等，在遵照基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的 具体规则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构规则的方式全额托付申购款项。投资 东说念主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏凯。   基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时，必须有迷漫的基金份额余额，不然所提交 的赎回苦求无效。基金份额捏有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构确 认赎回时，赎复活效。   投资东说念主赎回苦求奏凯后，基金照管东说念主将不迟于T＋10日（包括该日）支付赎回 款项，但中国证监会另有规则时除外。遇证券来往所或来往商场数据传输蔓延、通 讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照管东说念主及基金托管东说念主所能抵制的 身分影响业务处理历程时，赎回款项顺延至上述身分舍弃的下一个处事日划出。在 发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的支付办法参照基金合同相关条件处理。   Y 类基金份额赎回等款项也需转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未达到领取基 本待业金年龄或者政策规则的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。   基金照管东说念主应以来往时间收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日当作申购或赎 回苦求日（T日），在闲居情况下，本基金登记机构在T+3日内（包括该日）对该交 易的有用性进行阐明。T日提交的有用苦求，投资东说念主应在T+4日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询苦求的阐明情况。若申购不成 功，则申购款项本金将退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定到手，而仅代表销售机构 如实采纳到申购、赎回苦求，申购与赎回苦求的阐明以登记机构的阐明结果为准。 对于苦求的阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善操纵正当权利。因投资东说念主怠于履行 该项查询等各项义务，致使其筹商权益受损的，基金照管东说念主、基金托管东说念主、其他基 金销售机构不承担由此形成的损失或不利结果。如因苦求未得到登记机构的阐明而 形成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法则允许的范围内，基金照管东说念主可根据业务规则，对上述业务办理时间 进行调养并将于开动实施前按摄影关规则公告。   （七）基金份额申购金额和赎回份额的数目限制 金账户首笔申购A类基金份额的最低金额为东说念主民币10元，首笔申购Y类基金份额的最 低金额为东说念主民币1元；每笔追加申购A类基金份额的最低金额为东说念主民币10元，每笔追 加申购Y类基金份额的最低金额为东说念主民币1元。直销中心办理业务时以其筹商规则为 准。直销中心办理业务时以其筹商规则为准，基金照管东说念主直销机构或各销售机构对 最低申购名额及来往级差有其他规则的，从其规则，但不得低于上述最低申购金 额。投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 金份额；基金份额捏有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额捏有东说念主理理某 笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来往账户保留的基金 份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 申购金额的限制。 额占基金份额总额的比例上限进行限制。单一投资者（基金照管东说念主、基金照管东说念主高 级照管东说念主员或基金司理应作发起资金提供方除外）捏有基金份额数不得达到或跨越 基金份额总额的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或超 过50%的除外）。如本基金单一投资东说念主（基金照管东说念主、基金照管东说念主高档照管东说念主员或基 金司理应作发起资金提供方除外）累计申购的基金份额数达到或者跨越基金总份额 的50%，基金照管东说念主有权对该投资东说念主的申购苦求进行限制。基金照管东说念主接受某笔或 者某些申购苦求有可能导致单一投资东说念主（基金照管东说念主、基金照管东说念主高档照管东说念主员或 基金司理应作发起资金提供方除外）捏有基金份额的比例达到或者跨越50%，或者 变相隐痛前述50%比例要求的，基金照管东说念主有权断绝该等全部或者部分申购苦求。 照管东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金管 理东说念主基于投资运作与风险抵制的需要，可选择上述措施对基金限制给予抵制。具体 见基金照管东说念主筹商公告。 购金额和赎回份额的数目限制。基金照管东说念主必须在调养前依照《信息败露办法》的 相关规则在规则媒介上公告。   （八）基金照管东说念主不错根据法律法则、基金合同筹商规则，针对Y类基金份额 豁免申购限制，具体请参见筹商公告。   （九）申购和赎回的用度偏执用途   投资东说念主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：                   申购金额（M，含申购费）              申购费率                        M＜100 万元               0.80% 申购费率               100 万元≤M＜200 万元            0.50%                 M≥500 万元  按笔收取，1000 元/笔   投资东说念主申购本基金Y类基金份额所适用的申购费率如下所示，各销售机构可针 对Y类基金份额开展费率优惠行动或者免收申购费。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                   申购金额（M，含申购费）              申购费率                        M＜100 万元               0.80% 申购费率               100 万元≤M＜200 万元            0.50%                        M≥500 万元        按笔收取，1000 元/笔   本基金的赎回用度由基金份额的捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额 时收取。本基金照管东说念主对捏有基金份额捏续捏有期少于7天的投资者收取不少于 费，将全额计入基金财产；对捏续捏有期大于便是30天但少于90天的投资东说念主收取的 赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产；对捏续捏有期大于便是90天但少于180 天的投资东说念主收取的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产；对捏续捏有期大于 便是180天的投资东说念主，将赎回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用 于支付注册登记费等筹商手续费。   本基金A类基金份额具体的赎回费率如下：                       捏有期限（Y）               赎回费率                          Y＜7 天                1.50%      赎回费率                 Y≥365 天       0%   本基金Y类基金份额具体的赎回费率如下，基金照管东说念主不错在不违抗法律法则 规则的情形下，调养本基金Y类基金份额的赎回费树立，不需召开基金份额捏有东说念主 大会，但应于调养实施日前在规则媒介公告。                       捏有期限（Y）               赎回费率                          Y＜7 天                1.50%      赎回费率                  Y≥365 天       0% 基金基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项费 用，不列入基金财产。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用的申购费率按单笔 分别计较。 最短捏有期限的不收取赎回费。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的费率或收费方式实施日前按照《信息败露办法》等筹商法律法则的相关规则在规 定媒介上公告。 况制定基金促销经营，针对投资东说念主按时或不按时地开展基金促销行动。在基金促销 行动期间，按筹商监管部门要求履行必要手续后，基金照管东说念主不错适当调低基金申 购费率，并进行公告。 基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵照筹商法律法则以及监管部门、自 律规则的规则。   （十）申购份额与赎回金额的计较方式   （1）申购的有用份额为按执行阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 相应类别的基金份额净值为基准计较，申购份额计较结果保留到少许点后2位，小 数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （2）赎回金额为按执行阐明的有用赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净 值并扣除相应的用度后的余额，赎回金额计较结果保留到少许点后2位，少许点后 两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   本基金A类/Y类基金份额具体申购份额的计较方法如下：   基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日相应类别的基金份额净值   例1：某客户投资1，000，000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率 为0.50%，假定申购当日本基金A类基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份 额为：   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)    净申购金额=1，000，000.00/（1＋0.50%）= 995，024.88元    申购用度=1，000，000.00－995，024.88=4，975.12元    申购份额=995，024.88/1.0600=938，702.71份    即：某客户投资1，000，000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日本基 金A类基金份额净值为1.0600元，则该投资东说念主可得到938，702.71份A类基金份额。    本基金A类/Y类基金份额具体赎回金额的计较方法如下：    赎回总金额=赎回份额×T日相应类别的基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例2：某基金份额捏有东说念主赎回捏有的1，000，000份A类基金份额，捏有期限为5 年，其对应的赎回费率为0，假定赎回当日基金份额净值为1.1480元，则其可得到 的净赎回金额为：    赎回总金额=1，000，000×1.1480=1，148，000.00元    赎回用度=0    净赎回金额=1，148，000.00-0=1，148，000.00元    即：某捏有本基金5年的基金份额捏有东说念主赎回其捏有的1，000，000份A类基金份 额，假定赎回当日基金份额净值为1.1480元，则该投资东说念主可得到的净赎回金额为    本基金各样基金份额的基金份额净值计较公式如下：    计较日某类基金份额净值＝计较日闭市后该类别基金资产净值/计较日该类别 基金份额余额数目    本基金分为A类和Y类两类基金份额，两类基金份额单独树立基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金各样基金份额净值的计较，均保留到少许点后4 位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金 份额净值在T+2日内计较，并在T+3日内公告。遇特殊情况，经履行适当步履，不错 适当蔓延计较或公告。    （十一）基金份额的登记    投资东说念主申购基金到手后，登记机构在T+3日内为投资东说念主登记权益并办理登记手  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 续，投资东说念主自T+4日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东说念主赎回基金到手后，登记机构在T+3日内为投资东说念主理理扣除权益的登记手 续。   基金照管东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时间进行调养，但 不得影响基金份额捏有东说念主的执行性利益，并依照《信息败露办法》的相关规则在规 定媒介公告。   （十二）断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金照管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主就本基金或某一类基金 份额的申购苦求： 资东说念主的申购苦求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 商场价钱且遴荐估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐明后，基金照管东说念主应当选择暂停接受基金申购苦求的措施。 易商场照章决定临时停市或来往时间非闲居停市，导致基金照管东说念主无法计较当日基 金资产净值或无法办理基金的申购业务时。 东说念主以为有必要暂停本基金申购的情形。 东说念主、基金照管东说念主高档照管东说念主员或基金司理应作发起资金提供方除外）捏有基金份额 的比例达到或者跨越50%，或者变相隐痛50%麇集度的情形时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法闲居运行。 申购金额上限的。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   发生上述第1、2、3、4、7、8、10项暂停申购情形之一且基金照管东说念主决定暂停 接受投资东说念主的申购苦求时，基金照管东说念主应当根据相关规则在规则媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东说念主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将全 额退还给投资东说念主，基金照管东说念主及基金托管东说念主不承担该归还款项产生的利息等损失。 在暂停申购的情况舍弃时，基金照管东说念主应实时收复申购业务的办理。   （十三）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金照管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃商场价钱且遴荐估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性 时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金照管东说念主应当选择降速支付赎回款项或暂停接 受基金赎回苦求的措施。 易商场照章决定临时停市或来往时间非闲居停市，导致基金照管东说念主无法计较当日基 金资产净值或无法办理基金的赎回业务时。 赎回对价，基金照管东说念主以为有必要暂停本基金赎回的情形。 理东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回苦求。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法闲居运行。   发生上述情形之一且基金照管东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应实时报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金照管东说念主应足额支付；如暂 时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回 苦求东说念主，未支付部分可降速支付。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的筹商 条件处理。基金份额捏有东说念主在苦求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 取销。如暂停本基金份额的赎回，基金照管东说念主应实时在规则媒介上刊登暂停赎回公 告。在暂停赎回的情况舍弃时，基金照管东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十四）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后 的余额）跨越前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金照管东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回、降速支付赎回款项或缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照管东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按 闲居赎回步履实行。   （2）部分缓期赎回：当基金照管东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有阻拦或以为 因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金照管东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户已被接受 的赎回苦求量占已被接受的赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。弃取缓期 赎回的，将自动转入下一个绽放日延续赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一绽放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础计较赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确弃取，投 资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。当出现多数赎回时，基金调度中转出份额的苦求的处理方式遵照筹商的业务规 则及筹商公告。   （3）在本基金出现多数赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回苦求跨越上一绽放 日基金总份额的20%时，基金照管东说念主以为支付该基金份额捏有东说念主的全部赎回苦求有 阻拦或以为因支付该基金份额捏有东说念主的全部赎回苦求而进行的财产变现可能会对基 金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额捏有东说念主当日建议的赎回苦求中跨越上 一绽放日基金总份额20%的部分（不含20%），基金照管东说念主不错缓期办理。对于未能  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 赎回部分，单个基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。 弃取缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日延续赎回，缓期的赎回苦求与下一绽放 日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回苦求将被取销。如该单个基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时未作明确弃取， 该单个基金份额捏有东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。当出现多数赎回时，基金调度中转出份额的苦求的处理方式 遵照筹商的业务规则及筹商公告。   对于该基金份额捏有东说念主当日建议的赎回苦求中未跨越上一绽放日基金总份额 他基金份额捏有东说念主的赎回苦求一并办理，况且对于该基金份额捏有东说念主和其他基金份 额捏有东说念主的赎回苦求选择一样的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额捏有 东说念主在提交赎回苦求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。弃取缓期赎回的，将自动转入 下一个绽放日延续赎回，缓期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先 权并以下一绽放日相应类别的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。如该单 个基金份额捏有东说念主在提交赎回苦求时未作明确弃取，该单个基金份额捏有东说念主未能赎 回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现 多数赎回时，基金调度中转出份额的苦求的处理方式遵照筹商的业务规则及筹商公 告。   （4）暂停赎回：一语气2个绽放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金照管东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支付赎回 款项，但不得跨越20个处事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金照管东说念主在《信息败露办法》规则的时 限要求内在规则媒介上刊登公告说明相关处理方法。   （十五）暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 绽放日的各样基金份额的基金份额净值。 介上刊登重新绽放申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂停申购或赎回公告 中明确重新绽放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新绽放的公告。   （十六）基金调度   基金照管东说念主不错根据筹商法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 照管东说念主照管的且已通达基金调度业务的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收 取一定的调度费，筹商规则由基金照管东说念主届时根据筹商法律法则及基金合同的规则 制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与筹商机构。   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照管东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过 中国证监会认同的来往景观或者来往方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金照管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额捏有东说念主应根据基金照管东说念主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   （十八）基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非来往过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非来往过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按照筹商法律法则或国度有权机关要求的划转主体。   继承是指基金份额捏有东说念主逝世，其捏有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式刑事职责。办理非来往过户 必须提供基金登记机构要求提供的筹商贵寓，对于相宜条件的非来往过户苦求按基 金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的法度收费。   基金照管东说念主、基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎 回方式办理，个东说念主待业金筹商轨制另有规则的除外。前述业务的办理不受“最短捏 有期限”限制。   （十九）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 售机构不错按照规则的法度收取转托管费。   （二十）按时定额投资经营   本基金A类基金份额自2019年8月30日起绽放按时定额投资业务。   本基金Y类基金份额自2022年11月28日起绽放按时定额投资业务。   基金照管东说念主不错为投资东说念主理理按时定额投资经营，具体规则由基金照管东说念主另行 规则。投资东说念主在办理按时定额投资经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金照管东说念主在筹商公告或更新的招募说明书中所规则的按时定额投资计 划最低申购金额。   （二十一）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益为现 金红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分 配。法律法则另有规则的除外。   （二十二）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规则或筹商公告。   （二十三）Y类基金份额申购、赎回、按时定额投资等业务还需遵照《暂行规 定》等筹商规则。   （二十四）在不违抗筹商法律法则规则和基金合同约定且对基金份额捏有东说念主利 益无执行不利影响的前提下，基金照管东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行筹商 步履后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调养，或者办理基金份 额质押等筹生意务，届时须报中国证监会备案并提前公告。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      九、基金的投资   （一）投资所在   在恒久策略所在资产配置框架下，通过终了当期资产收益的最大化，力务终了 基金资产的恒久升值和总收益的最大化。   （二）投资范围   本基金主要投资于照章核准或注册的公开召募的证券投资基金、股票、债券等 金融用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。具体包括：经中 国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基 金）、股票（包括中小板股票、创业板股票、存托凭证偏执他经中国证监会核准上 市的股票）、债券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行单据、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可调度公司债券及 分离来往可转债、可交换债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产复古证 券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按时进款以偏执他银行进款）、同行存 单等、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中 国证监会筹商规则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照管东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金），其中，基金投资 于股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品 种的比例共计原则上不跨越基金资产的60%；现款或者到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申 购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照管东说念主在履行 适当步履后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金是选择所在日历策略的养老所在基金中基金。所在日历指的是基金称号  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 中的数字所代表的年份，所在日历基金为该年份隔邻退休的投资者提供一站式资产 照管。   所在日历基金的大类资产配置按照下滑弧线（Glide Path）进行调养。下滑曲 线是样式基金中权益类资产配置比例随时间而变化的弧线。下滑弧线在趋势上是长 期下降的，响应了跟着投资者年事的增长，投资的风险偏好逐步裁减。在本基金的 大类资产配置框架中，跟着所在日历的接近，以及在所在日历之后，基金的资产配 置决策越来越保守。基金的权益类资产投资比例从较高的位置逐步裁减，同期固定 收益类资产和货币类资产的配置比例逐步提高。   下滑弧线的假想理念   本基金下滑弧线假想联结了投资者风险承受才调的时变性表面、东说念主力本钱表面 与风险预算下的大类资产配置表面。   从东说念主力本钱表面来看，东说念主力本钱是工作者改日全部收入的现值，年青时工作者 领有东说念主力本钱的比重较大，而金融本钱比重较小，跟着工作者年龄增长，其东说念主力资 本逐步调动为金融本钱。左近退休时，工作者的总资产中金融本钱领有较高的权 重，东说念主力本钱则领有较低的权重。将东说念主力本钱和金融本钱的风险收益属性玄虚考 量，不错测算出如下图所示的金融本钱和东说念主力本钱在不同期间的占比弧线，继而确 定每个年龄的最优金融本钱风险所在。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   为了对风险进行更严格的把控，本基金进一步在风险预算策略的表面体系下， 将总金融本钱风险所在领会为各大类资产的所在风险预算，联结商场历史波动率数 据，通过最优化方法得到各样资产当期的最优配置比例，并确定出风险资产配置比 例下滑弧线。   所在日历策略基金的大类资产配置框架见底下的示意图。基金执交运作中的大 类资产配置与此图有所各异。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金的所在日历是2040年，基金投资于股票、股票型基金、夹杂型基金（此 处夹杂型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金资产的50%或近4个 季度败露的按时敷陈中股票仓位均不低于基金资产的50%的夹杂型基金）和商品基 金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种比例共计不跨越60%；尔后权益资产占比逐 渐裁减；跟着所在日历左近，本基金将逐步裁减权益资产的比例配置，加多非权益 类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金、夹杂型基金（此处夹杂型 基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于基金资产的50%或近4个季度败露 的按时敷陈中股票仓位均不低于基金资产的50%的夹杂型基金）。   为了对基金司理的投资步履进行敛迹，同期留出一定的空间幸免对下滑弧线频 繁调养，本基金设定股票、股票型基金、计入权益类资产的夹杂型基金和商品基金 投资比例区间为以下滑弧线为核心上浮不跨越10个百分点、下浮不跨越15个百分 点。                   股票、股票型基金、计入 股票、股票型基金、计入       年份          权益类资产的夹杂型基金 权益类资产的夹杂型基金                   和商品基金投资比例核心 和商品基金投资比例区间  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   如果因商场波动、基金限制变动等基金照管东说念主之外的身分致使基金投资比例不 相宜上述投资比例区间，基金照管东说念主应当在10个来往日内进行调养。   风险预算策略是终了大类资产配置的一种策略。风险预算策略将风险分红几个 核心资产部分，包括股票、债券、商品、现款等，根据各样资产在组合中的风险， 动态分拨相宜风险所在的权重，使得不同环境中表现素雅无比的各样资产都大约为投资 组合提供预期收益孝敬。   本基金以大类资产配置框架确定确当期中性配置为基础，确定当期合理的风险 所在（包括组合的所在波动率、最大回撤等）。将风险所在领会成各大类资产的风 险预算，通过风险预算偏差最小化得到各样资产当期的最优配置比例。当组合的实 际风险偏离风险所在时，通过调养风险资产（包括股票及商品等）的风险透露进行 照管，以相宜当期的投资所在。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   在各资产类别中弃取具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。弃取基金 时一方面分析基金的风险绸缪，判断是否有助于提高组合的风险调养后收益；另一 方面西席基金之间的筹商性，幸免弃取同向波动的基金。   利用基本面分析方法分析各资产类别和投资标的。开头在估值方面，评估各资 产类别和投资标的的资产价钱是否依然充分响应经济周期波动，相对于经济基本面 是否还具有诱骗力；其次，对经济环境进行评估，分析货币政策和其他对经济增 长、通胀、商场波动等具有影响的身分对资产价钱的影响；临了，分析资产的历史 价钱通晓轨迹，算计对改日收益的影响。玄虚以上分析结果，战术性地决定是否短 期超配或低配某个大类资产或投资标的，在主动调养捏仓顺应商场环境的同期，保 捏大类资产配置框架结构的褂讪。   在基金运作期间捏续检视资产配置、投资标的功绩表现以及投资标的在组合中 权重的变化，对基金进行再平衡。   由于商场波动、流动性垂死或者其他一些原因，基金的资产配置、所在权重， 或者其他风险抵制绸缪可能短期偏离设定的所在。   在绽放式基金投资方面，探究到基金费率优惠等身分，本基金将主要投资于基 金照管东说念主自身照管的基金，同期基于基金评价系统对全商场基金照管公司偏执照管 的基金的评级，弃取照管范例、功绩优良的基金照管公司照管的基金进行投资，以 共享本钱商场的成长。   在股票型基金弃取上，对于主动照管的股票型基金，重心参考基金限制、历史 年化收益率、是否绽放申购赎回等身分，弃取恒久优越者进行投资。对于被迫照管 的指数基金，使用追踪障碍、累计偏离、基金限制、是否是商场基准指数、是否开 放申购赎回等身分，弃取恒久优越者进行投资。指数基金具有高透明度、作风明 确、用度低等多项上风，适合进行战术资产配置。   在夹杂型基金弃取上，探究到夹杂型基金投资仓位的变化范围较大，基金司理 的个东说念主投资作风是主要检会绸缪，本基金将重心弃取投资作风褂讪、锻真金不怕火的基金经 理照管的基金。雷同的，本基金将弃取风险收益特征昭彰、投资策略明确的基金进  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 行投资，例如十足收益对冲策略和避险策略基金等。   在债券型基金弃取上，对于主动照管的债券型基金，遴荐恒久投资功绩开头、 基金限制较大、流动性较好、捏有债券的平均久期适当、不错准确识别信用风险并 且投资操作作风与当前商场环境相匹配的基金。对于被迫照管的债券型基金，重心 参考基金限制、追踪障碍、追踪指数与当前商场环境的匹配度、是否绽放申购赎回 等身分。   对于货币商场基金，基金照管东说念主照管的货币商场基金总体限制越大，越有益于 旗下货币基金的资产质料和流动性照管。本基金重心弃取这些基金照管东说念主照管的货 币基金，并检会基金的限制、收益率、是否绽放申购赎回等身分。   在商品基金弃取上，重心弃取具备有用抵抗通胀、与其他资产的筹商度低的基 金。   对于ETF等在来往所上市来往基金，主要检会基金的流动性、追踪障碍等因 素，以便终了对特定板块、作风、地区进行准确资产配置的意见。   本基金遴荐多种风险抵制策略和用具进行量化风险监测和抵制。当作以风险预 算策略进行大类资产配置的家具，风险抵制链接在基金运作的全过程。风险抵制的 所在是合理抵制组合波动风险。   本基金用不同的风险算计绸缪来达到不同的风险抵制意见，包括：法度差/方 差、追踪障碍、积极风险、Beta 系数、下行风险、信息系数、最大回撤、风险价 值等。在风险预算策略的实施上，主要用法度差/方差、追踪障碍等。对组合下行 风险的驻扎上主如果用风险价值（Value-at-Risk，简称VaR）。VaR指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在改日特定的一段时间内的最大可能 损失。VaR的特质是不错用来简便流露的表示商场风险的大小，对于一般投资者而 言不需要进行复杂的计较就能便捷的对风险的大小进行评判。VaR不仅不错和其他 风险照管方法一样在过后算计风险大小，也不错在事前计较风险；不仅能计较单个 金融用具的风险，还能计较由多个金融用具组成的投资组合风险。   基金照管东说念主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分探究并 作念好相应的止损准备。   对于因为捏有的基金在行业和作风上过于麇集产生的共振风险，开头在投资政 策上进行驻扎，优先弃取投资基金照管东说念主自身照管的基金，通过高效的里面疏导机  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 制保证对基金运作的了解。对于其他基金照管东说念主照管的基金，对基金司理进行作风 分析，在构建组合时使基金举座的投资作风接近中性。在商场作风单一、波动加大 的时候，加多外部基金调研，辨识基金司理的投资步履偏移。   本基金在稳当的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个公 司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的照管层经营能 力、经营模式、治理结构等方面是否相宜要求；从定量的角度分析公司的成长性、 财务景况和估值水对等绸缪是否达到法度。玄虚弃取行业内具有上风的公司进行投 资。   对于存托凭证投资，本基金将在深化研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相联结的方式，精选出具有相比上风的存托凭证。   开头根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东说念主步履分析判断改日利率期限 结构变化，并充分探究组合的流动性照管的执行情况，配置债券组合的久期和债券 组合结构；其次，联结信用分析、流动性分析、税收分析等玄虚影响确定债券组合 的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价工夫，进行个券弃取，弃取被低估 的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金遴荐骑乘操作、放大操作、换券操作 等天真各样的操作方式，获取逾额的投资收益。   （四）功绩相比基准 全债指数收益率×50%”当作功绩相比基准。 证全债指数收益率×60%”当作功绩相比基准。 证全债指数收益率×72%”当作功绩相比基准。 全债指数收益率×78%”当作功绩相比基准。   沪深300指数市值消散率高，样本股当中麇集了商场中多量优质股票，流动性 好，不错成为响应沪深两个商场举座走势的“晴雨表”，适合营为本基金权益类资 产投资的相比基准。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   中证全债指数是中证指数有限公司编制的玄虚响应银行间债券商场和沪深来往 所债券商场的跨商场债券指数。该指数的样本由银行间商场和沪深来往所商场的国 债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司逐日计较并发布中证全债的收盘 指数及相应的债券属性绸缪，为债券投资东说念主提供投资分析用具和功绩评价基准。指 数涵盖了银行间商场和来往所商场，具有粗拙的商场代表性，适合营为本基金固定 收益类资产投资的功绩相比基准。   本基金为夹杂型基金中基金，80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的证券投资基金，其中，基金投资于股票、股票型基金、夹杂 型基金和商品基金等品种的比例共计原则上不跨越基金资产的60%；现款或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金的所在日历是2040年， 跟着所在日历左近，本基金将逐步裁减权益资产的比例配置，加多非权益类资产的 配置比例。总之，基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩相比基准 大约较好的响应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者上述功绩相比基准罢手发布或变改称号，或 者有更泰斗的、更能为商场精深接受的功绩相比基准推出，或者是商场上出现愈加 适合用于本基金的功绩相比基准，经基金照管东说念主与基金托管东说念主协商，本基金不错在 报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，且无需召开基金份额捏有东说念主大 会。   （五）风险收益特征   本基金为养老所在基金中基金，通过投资多种类别的资产，平衡配置风险，从 而减少组合受某类资产波动的影响，终了风险的分散。本基金相对同类型的基金其 预期风险较小。   （六）投资限制   （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）；其中，基金投资于股票、股票型 基金、夹杂型基金（此处夹杂型基金仅包括在基金合同中列明股票投资比例不低于 基金资产的50%或近4个季度败露的按时敷陈中股票仓位均不低于基金资产的50%的 夹杂型基金）及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例共计原则上 不跨越基金资产的60%；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）本基金捏有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得捏 有其他基金中基金；   （3）本基金投资其他基金时，子基金运作期限应当不少于2年，最近2年平均 季末基金净资产应当不低于2亿元；但若子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种 的，运作期限应当不少于1年，最近按时敷陈败露的季末基金净资产应当不低于1亿 元；   （4）消亡照管东说念主照管的全部基金中基金（ETF集合基金除外）捏有单只基金不 得跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最近按时敷陈败露的规 模为准；   （5）不得捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额；   （6）现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （7）本基金投资于通晓受限基金不高于本基金资产净值的10%；通晓受限基金 是指闭塞运作基金、按时绽放基金等由基金合同规则明确在一按时限锁按时内不可 赎回的基金；   （8）本基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市 值不跨越基金资产净值的10%；   （9）本基金照管东说念主照管的全部基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金所 投资的基金份额），不跨越该证券的10%；   （10）消亡基金照管东说念主照管的全部绽放式基金捏有一家上市公司刊行的可通晓 股票，不得跨越该上市公司可通晓股票的15%；消亡基金照管东说念主照管的全部投资组 合捏有一家上市公司刊行的可通晓股票，不得跨越该上市公司可通晓股票的30%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金照管东说念主之外的 身分致使基金不相宜该比例限制的，基金照管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)    （13）本基金投资于消亡原始权益东说念主的各样资产复古证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；    （14）本基金捏有的全部资产复古证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （15）本基金捏有的消亡（指消亡信用级别）资产复古证券的比例，不得跨越 该资产复古证券限制的10%；    （16）本基金照管东说念主照管的全部基金投资于消亡原始权益东说念主的各样资产复古证 券，不得跨越其各样资产复古证券共计限制的10%；    （17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产复古证券。基 金捏有资产复古证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资法度，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；    （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （19）本基金参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最恒久限为1年，债券回购到 期后不得延期；    （20）本基金总资产不得跨越基金资产净值的140%；    （21）本基金投资通晓受限证券，基金照管东说念主应根据中国证监会筹商规则，与 基金托管东说念主在本基金托管契约中明确基金投资通晓受限证券的比例，根据比例进行 投资。基金照管东说念主应制订严格的投资决策历程和风险抵制轨制，驻扎流动性风险、 法律风险和操作风险等各式风险；    （22）本基金捏有通盘商品基金的市值整个不得跨越本基金资产净值的10%；    （23）投资策略中说起的股票、股票型基金、计入权益类资产的夹杂型基金和 商品基金投资比例区间须按照表格所列明比例限制实行；    （24）投资于货币商场基金的比例不跨越基金资产的15%；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票实行，与境内 上市来往的股票合并计较；    （26）法律法则及中国证监会规则的其他比例限制。    因商场波动、基金限制变动等基金照管东说念主之外的身分致使基金投资比例不相宜 上述第（2）、（4）项规则投资比例的，基金照管东说念主应当在20个来往日内进行调养，  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 对于除第（2）、（4）、（6）、（7）、（11）、（12）、（17）项规则的其他情形，基金照管 东说念主应当在10个来往日内进行调养，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另 有规则的，从其规则。   基金照管东说念主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏凯之日起开动。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本 基金可相应调养投资比例限制规则。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，则本基金投资不再受上述限制。   为看重基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金照管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏执他不正大的证券来往行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行动。   基金照管东说念主运用基金财产买卖基金照管东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓励、执行控 制东说念主或者与其有其它要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵照基金份额 捏有东说念主利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场平正合理价钱实行。筹商来往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则予 以败露。要紧关联来往应提交基金照管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁 董事通过。基金照管东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   （七）基金照管东说念主代表基金操纵筹商权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 牟取任何欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   （九）投资组合敷陈   基金照管东说念主银华基金照管股份有限公司的董事会及董事保证本敷陈所载贵寓不 存在乌有纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和圆善性承 担个别及连带职责。   基金托管东说念主中国银行股份有限公司根据基金合同规则复核了本敷陈中的财务指 标、净值表现和投资组合敷陈等内容，保证复核内容不存在乌有纪录、误导性述说 或者要紧遗漏。   本投资组合敷陈所载数据抵制2024年03月31日（财务数据未经审计）。                                                占基金总资产的比 序号            样子                金额（元）                                                  例（%）      其中：股票                                   -           -      其中：债券                       12，261，609.59        5.60      资产复古证券                                  -           -  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)      其中：买断式回购的买入返售                                            -             -      金融资产   注：本基金本敷陈期末未捏有境内股票。   注：本基金本敷陈期末未捏有港股通投资股票。   注：本基金本敷陈期期末未捏有股票。 序号        债券品种       公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融                                    -                     -      债      可转债（可交换      债）      债券代             数目                    占基金资产净值比例 序号           债券称号           公允价值（元）        码             （张）                      （%） 投资明细   注：本基金本敷陈期末未捏有资产复古证券。     银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 细      注：本基金本敷陈期末未捏有贵金属。      注：本基金本敷陈期末未捏有权证。      注：本基金本敷陈期末未捏有股指期货。      本基金在本敷陈期未投资股指期货。      本基金在本敷陈期未投资国债期货。      注：本基金本敷陈期末未捏有国债期货。      本基金在本敷陈期未投资国债期货。 查，或在敷陈编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案探询，或在报 告编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形。      本基金本敷陈期末未捏有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同规则的备选股票库之外的情形。 序号           称号                      金额（元） 银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  注：本基金本敷陈期末未捏有处于转股期的可调度债券。  注：本基金本敷陈期末未捏有股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与共计可能有尾差。                                                            是否属                                                            于基金                                                    占基金     照管东说念主                             捏有份额      公允价值         资产净     及照管 序号   基金代码 基金称号 运作方式                              （份）       （元）         值比例     东说念主关联                                                    （%）     方所管                                                            理的基                                                             金                汇丰晋信                     契约型开   4，719，542. 6，911，297.                      放式            23         64                 合A                景顺长城                     契约型开   1，687，366. 6，798，397.                      放式            02         69                 股票                国泰金鹏                     契约型开   5，588，049. 6，711，247.                      放式            59         56                 夹杂                宝盈上风                     契约型开   2，123，383. 6，674，007.                      放式            67         21                  A                农银行业                     契约型开   1，068，814. 6，613，075.                      放式            47         77                  A                国富深化                     契约型开   3，929，177. 6，551，510.                      放式            22         10                  A  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)               景顺长城                     契约型开 2，687，013. 6，438，084.                      放式          67         75                夹杂 A               华安媒体                     契约型开 2，454，038. 6，265，160.                      放式          71         83                 合A               银华信用                     契约型开 5，719，600. 6，254，955.                      放式          47         07                 券A               华商润丰 契约型开 2，950，100. 5，811，698.                夹杂 C  放式          80         58 础设施证券投资基金投资明细   注：本基金本敷陈期末未捏有公开召募基础设施证券投资基金。   注：本基金本敷陈期末未捏有公开召募基础设施证券投资基金。                                        其中：来往及捏有基金                    本期用度 2024 年 1 月 1 日 照管东说念主以及照管东说念主关联       样子                     至 2024 年 3 月 31 日  方所照管基金产生的费                                             用 当期来往基金产生的申购 费（元） 当期来往基金产生的赎回 费（元） 当期捏有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期捏有基金产生的应支 付照管费（元） 当期捏有基金产生的应支 付托管费（元） 当期来往基金产生的来往 费（元）   注：当期捏有基金产生的应支付销售服务费、应支付照管费、应支付托管费按 照被投资基金基金合同约定已当作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示 金额为按照本基金对被投资基金的执行捏仓情况根据被投资基金基金合同约定的相 应费率和计较方法计较得出。根据筹商法律法则及本基金合同的约定，基金照管东说念主 不得对基金中基金财产中捏有的自身照管的基金部分收取基金中基金的照管费，基  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金托管东说念主不得对基金中基金财产中捏有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托 管费。基金照管东说念主运用本基金财产申购自身照管的其他基金（ETF基金除外），应当 通过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照筹商法则、基金招募说明书约定 应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度，其中申购 费、赎回费在执行申购、赎回时按上述规则实行，销售服务费由本基金照管东说念主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。 本基金捏有的基金在敷陈期未发生要紧影响事件。   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                            十、基金的功绩    基金照管东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤劳的原则照管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    A类基金份额净值增长率与功绩相比基准收益率相比表：                  净值增长 功绩相比 功绩相比基准           净值增长   阶段             率法度差 基准收益 收益率法度差 ①-③ ②-④             率①                     ②   率③         ④ 月 16 日 （基金合 同奏凯       12.03% 0.83% 7.68%  0.58% 4.35% 0.25% 日）至 月 31 日     Y类基金份额净值增长率与功绩相比基准收益率相比表：                 净值增长        功绩相比     功绩相比基准          净值增长   阶段            率法度差        基准收益     收益率法度差 ①-③ ②-④          率①                 ②           率③       ④  自 Y 类基  金份额增    设日  （2022 年           -8.62%   0.50%    -3.10%   0.42%     -5.52% 0.08%   日）至  月 31 日  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金捏有的基金份额、领有的各样有价证券、银行进款本息 和基金应收的款项以偏执他资产价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据筹商法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照管东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的防守和刑事职责   本基金财产零丁于基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主对基金托管账户中的资金进行防守。基金照管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机 构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金 财产操纵请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则刑事职责 外，基金财产不得被刑事职责。   基金照管东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照管东说念主照管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金照管东说念主照管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制实行。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                    十二、基金资产估值   （一）估值时间   基金合同奏凯后，每个估值日对基金资产进行估值。   （二）估值对象   基金所领有的证券投资基金、有价证券、债券和银行进款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照管东说念主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门相关规则。 报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值计量的要紧 事件的，应遴荐最近来往日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交 易日的报价不行信得过响应公允价值的，嘱咐报价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中探究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产捏有者的，那么在估值工夫中不应将该限制当作特征 探究。此外，基金照管东说念主不应试虑因其多量捏有筹商资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息复古的估值工夫确定公允价值。遴荐估值工夫确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，嘱咐估值进行 调养并确定公允价值。   （四）估值方法  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （1）非上市基金估值   ①本基金投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的基金份额净值估 值。   ②本基金投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间 （含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市基金估值   ①本基金投资的ETF基金、境内上市按时绽放式基金、闭塞式基金，按所投资 基金估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的基金份额 净值估值。   ③本基金投资的境内上市来往型货币商场基金，如所投资基金败露份额净值， 则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则 按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无来往 等特殊情况，基金照管东说念主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无来往，且最近来往后商场环境发 生要紧变化，按最近来往日的收盘价估值；如最近来往日后商场环境发生了要紧变 化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及要紧变 化身分调养最近来往市价，确定公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金 照管东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元及份额分红金额、折算拆分比例、捏仓 份额等身分合理确定公允价值。   来往所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券来往所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生要紧变化或 证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来往日的市价（收盘价） 估值；如最近来往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，调养最近来往市 价，确定公允价钱。   本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来往的股票实行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌的 消亡股票的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公拓荒行未上市的股票，遴荐估值工夫确定公允价值，在估值工夫 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）通晓受限股票（指在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于 非公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分、初度公拓荒行股票公司鼓励公拓荒 售股份、通过巨额来往取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回 购来往中质押券等。）按监管机构或行业协会发布的相关规则确定公允价值。   （1）对在来往所商场上市来往或挂牌转让的实行全价来往的固定收益品种 （可转债除外），及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全 价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；对在来往所商场上市来往 或挂牌转让的实行净价来往的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值；   （2）对在来往所商场上市来往的可调度债券，按估值日收盘价减去可调度债 券收盘价中所含债券应收利息（税后）后得到的净价进行估值；   （3）对在来往所商场挂牌转让的资产复古证券和私募债券，遴荐估值工夫确 定公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （4）初度公拓荒行未上市的债券，遴荐估值工夫确定公允价值，在估值工夫 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间商场来往的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。   （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在发 行利率与二级商场利率不存在较着各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 制，以确保基金估值的平正性。 照管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新规则估值。   如基金照管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、步履 及筹商法律法则的规则或者未能充分看重基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商贬责，以约定的方法、步履和筹商法律法则的规则进 行估值，以看重基金份额捏有东说念主的利益。   根据相关法律法则，各样基金资产净值计较、各样基金份额净值计较和基金会 计核算的义务由基金照管东说念主承担。本基金的基金管帐职责方由基金照管东说念主担任，因 此，就与本基金相关的管帐问题，如经筹商各方在对等基础上充分议论后，仍无法 达成一致的意见，按照基金照管东说念主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。   （五）估值步履 和Y类基金份额的基金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计较，均精 确到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金照管东说念主不错设立大额赎回情形下的 净值精度济急调养机制。国度另有规则的，从其规则。   基金照管东说念主应于每个绽放日的次两个处事日内计较A类基金份额和Y类基金份额 的基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核，并按规则公告。如遇特殊情 况，经履行适当步履，不错适当蔓延计较或公告。 理东说念主根据法律法则或基金合同的规则暂停估值时除外。基金照管东说念主对基金资产估值 后，将拟公告的各样基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误 后，由基金照管东说念主按约定对外公布。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （六）估值舛讹的处理   基金照管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类别基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值 舛讹时，视为该类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的障碍形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遇到损失的，障碍的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹遇到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担；由 于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值舛讹职责方依然积极协调，况且有协助 义务确当事东说念主有迷漫的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 舛讹职责方嘱咐更正的情况向相关当事东说念主进行阐明，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的职责方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值舛讹的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹职责方仍嘱咐估值舛讹负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然取得的抵偿额加上依然取得的欠妥得利返还的 总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹调养遴荐尽量收复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   估值舛讹被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向相关当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金照管东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并选择合理的措施着重损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金照管东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金照管东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   基金托管东说念主发现基金份额净值计价出现要紧舛讹或者估值出现要紧偏离的，应 当指示基金照管东说念主照章履行败露和敷陈义务。   （七）暂停估值的情形 情形； 资东说念主的利益，决定蔓延估值； 认后，基金照管东说念主应当暂停估值；   （八）基金资产净值、基金份额净值的阐明  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   各样基金资产净值和各样基金份额净值由基金照管东说念主负责计较，基金托管东说念主负 责进行复核。基金照管东说念主应计较各样基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基 金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐明后发送给基金照管东说念主，由基金照管 东说念主按规则对各样基金净值给予公布。   （九）特殊情况的处理方法 当作基金资产估值舛讹处理。 来往所及登记结算公司、证券经纪机构发送的数据舛讹、第三方估值机构提供的估 值数据舛讹，相关管帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金照管东说念主和基金托管 东说念主诚然依然选择必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现该舛讹的，由此造 成的基金资产估值舛讹，基金照管东说念主和基金托管东说念主撤职抵偿职责，但基金照管东说念主、 基金托管东说念主应当积极选择必要的措施舍弃或缩小由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金投资所得红利、利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其 他收入扣除筹商用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益 后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指抵制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 运作情况届时不按时发布的筹商分红公告，若《基金合同》奏凯起火3个月可不进 行收益分拨； 者可弃取现款红利或将现款红利自动转为该类基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金A类基金份额默许的收益分拨方式是现款分红；本基金Y类基金份额的收 益分拨方式是红利再投资；红利再投资方式免收再投资的用度； 的任一类别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不行低于面值； 对应的可供分拨利润将有所不同。本基金消亡类别的每一基金份额享有同瓜分拨 权；   在不违抗法律法则且对基金份额捏有东说念主利益无执行不利影响的前提下，基金管 理东说念主可在法律法则允许的前提下，按照监管部门要求履行适当步履并与基金托管东说念主 协商一致后，酌情调养以上基金收益分拨原则，并于变更实施日前在规则媒介上公 告，且不需召开基金份额捏有东说念主大会。   本基金每次收益分拨比例详见届时基金照管东说念主发布的公告。   （四）收益分拨决策  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金各样基金份额的收益分拨决策中应载明抵制收益分拨基准日的可供分拨利 润、基金收益分拨对象、分拨时间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策确凿定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金照管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的相关规则在规则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当A类 基金份额捏有东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度 时，基金登记机构可将该基金份额捏有东说念主的现款红利转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计较方法，依照登记机构筹生意务规则实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规则。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 裁费等用度； 照管东说念主运用基金财产申购、赎回非自身照管的其他基金所产生的申购费、赎回费、 销售服务费等销售用度，申购自身照管的其他基金（ETF除外），应通过直销渠说念申 购且不收取申购费、赎回费（按照筹商法则、基金招募说明书约定应当收取、并计 入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度； 用。   本基金阻隔计帐时所发生用度，按执行支拨额从基金财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金A类基金份额的照管费按前一日A类基金份额的基金资产净值扣除本基金 照管东说念主自身照管部分基金之后的基金资产净值的0.80%年费率计提，基金照管东说念主对 基金财产中捏有自身照管的基金部分免收照管费。照管费的计较方法如下：   HA＝EA×0.80%÷当年天数   HA为A类基金份额逐日应计提的基金照管费   EA为前一日A类基金份额的基金资产净值扣除本基金照管东说念主自身照管部分基金 之后的基金资产净值  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金Y类基金份额的照管费按前一日Y类基金份额的基金资产净值扣除本基金 照管东说念主自身照管部分基金之后的基金资产净值的0.40%年费率计提，基金照管东说念主对 基金财产中捏有自身照管的基金部分免收照管费。照管费的计较方法如下：   HY＝EY×0.40%÷当年天数   HY为Y类基金份额逐日应计提的基金照管费   EY为前一日Y类基金份额的基金资产净值扣除本基金照管东说念主自身照管部分基金 之后的基金资产净值   基金照管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金照管东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起2-5个处事日内从基金财产中一 次性支付给基金照管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额的托管费按前一日A类基金份额的基金资产净值扣除本基金 托管东说念主自身托管部分基金之后的基金资产净值的0.15%年费率计提，基金托管东说念主对 基金财产中捏有的自身托管的基金部分免收托管费。托管费的计较方法如下：   HA＝EA×0.15%÷当年天数   HA为A类基金份额逐日应计提的基金托管费   EA为前一日A类基金份额的基金资产净值扣除本基金托管东说念主自身托管部分基金 之后的基金资产净值   本基金Y类基金份额的托管费按前一日Y类基金份额的基金资产净值扣除本基金 托管东说念主自身托管部分基金之后的基金资产净值的0.075%年费率计提，基金托管东说念主对 基金财产中捏有的自身托管的基金部分免收托管费。托管费的计较方法如下：   HY＝EY×0.075%÷当年天数   HY为Y类基金份额逐日应计提的基金托管费   EY为前一日Y类基金份额的基金资产净值扣除本基金托管东说念主自身托管部分基金 之后的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金照管东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起2-5个处事日内从基金财产中一 次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第3－10项用度，根据相关法则及相应契约 规则，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （三）不列入基金用度的样子   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   （四）基金照管费和基金托管费的调养   基金照管东说念主和基金托管东说念主可根据基金发展情况调养基金照管费率和基金托管费 率，此项调养需要基金份额捏有东说念主大会决议通过，依据《暂行规则》对于Y类基金 份额的基金照管费和基金托管费实施费率优惠的除外。基金照管东说念主必须依摄影关规 定于新的费率实施日前在规则媒介上刊登公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照管 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （六）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的筹商税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金照管东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度相关税收征收的规则代扣代缴。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)           十五、基金到达所在日历后的运作安排   一、基金的存续体式   自2041年第一个处事日起，本基金基金称号从“银华尊和养老所在日历2040三 年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）”变更为“银华尊鸿夹杂型基金中基金 （FOF）”。本基金将按基金合同的约定变更为夹杂型基金中基金，变更后的“银 华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）”的申购赎回规则、基金投资等筹商内容也将根 据基金合同的筹商约定作相应修改。银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）为契约型 绽放式，不再树立投资东说念主捏有基金份额的最短捏有期限，基金照管东说念主的照管费率、 基金托管东说念主的托管费率保捏不变。上述变更由基金照管东说念主和基金托管东说念主协商一致 后，可不经基金份额捏有东说念主大会决议，在报中国证监会备案后公告，并在更新的招 募说明书中给予说明。基金照管东说念主将根据届时的公告默许基金份额捏有东说念主所捏有的 本基金基金份额转为变更后的“银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）”的基金份额 （无需支付基金调度用度）。   二、运作方式   银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）为契约型绽放式，不再树立投资东说念主捏有基 金份额的最短捏有期限。   三、投资所在   银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）的投资所在：合理抵制投资组合风险，优 选基金投资组合，终了基金资产的捏续、抵制、稳健增长。   四、投资范围   银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）主要投资于照章核准或注册的公开召募的 证券投资基金、股票、债券等金融用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含QDII基金）、股票（包括中小板股票、创业板股票、存托凭证偏执他经中国证 监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可调度 公司债券及分离来往可转债、可交换债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、 资产复古证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按时进款以偏执他银行存  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 款）、同行存单等、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具 （但须相宜中国证监会筹商规则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照管东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金），其中，基金投资于股票、股票型 基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例共计原 则上不跨越基金资产的20%；现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照管东说念主在履行 适当步履后，不错调养上述投资品种的投资比例。   五、银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）的投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期所处阶段的判断，联结对质券商场的系统性风险以 及改日一段时期内股票、债券、商品、货币等大类资产的风险收益特征和投资契机 的评估，确定大类资产配置的种类和煦序。通过对当期风险所在在各大类资产上的 领会，确定各样资产的最优配置比例。   在各资产类别中弃取具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。弃取基金 时一方面分析基金的风险绸缪，判断是否有助于提高组合的风险调养后收益；另一 方面西席基金之间的筹商性，幸免弃取同向波动的基金。   在绽放式基金投资方面，探究到基金费率优惠等身分，本基金将主要投资于基 金照管东说念主自身照管的其他非基金中基金，同期基于基金评价系统对全商场基金照管 公司偏执照管的基金的评级，弃取照管范例、功绩优良的基金照管公司照管的基金 进行投资，以共享本钱商场的成长。   在股票型基金弃取上，对于主动照管的股票型基金，重心参考基金限制、历史 年化收益率、是否绽放申购赎回等身分，弃取恒久优越者进行投资。对于被迫照管 的指数基金，使用追踪障碍、累计偏离、基金限制、是否是商场基准指数、是否开 放申购赎回等身分，弃取恒久优越者进行投资。指数基金具有高透明度、作风明  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 确、用度低等多项上风，适合进行战术资产配置。   在夹杂型基金弃取上，探究到夹杂型基金投资仓位的变化范围较大，基金司理 的个东说念主投资作风是主要检会绸缪，本基金将重心弃取投资作风褂讪、锻真金不怕火的基金经 理照管的基金。雷同的，本基金将弃取风险收益特征昭彰、投资策略明确的基金进 行投资，例如十足收益对冲策略和避险策略基金等。   在债券型基金弃取上，对于主动照管的债券型基金，遴荐恒久投资功绩开头、 基金限制较大、流动性较好、捏有债券的平均久期适当、不错准确识别信用风险并 且投资操作作风与当前商场环境相匹配的基金。对于被迫照管的债券型基金，重心 参考基金限制、追踪障碍、追踪指数与当前商场环境的匹配度、是否绽放申购赎回 等身分。   对于货币商场基金，基金照管东说念主照管的货币商场基金总体限制越大，越有益于 旗下货币基金的资产质料和流动性照管。本基金重心弃取这些基金照管东说念主照管的货 币基金，并检会基金的限制、收益率、是否绽放申购赎回等身分。   在商品基金弃取上，重心弃取具备有用抵抗通胀、与其他资产的筹商度低的基 金。   对于ETF等在来往所上市来往基金，主要检会基金的流动性、追踪障碍等因 素，以便终了对特定板块、作风、地区进行准确资产配置的意见。   本基金遴荐不同的风险算计绸缪来达到不同的风险抵制意见，包括：法度差/ 方差、追踪障碍、积极风险、Beta系数、下行风险、信息系数、最大回撤、风险价 值等。其中主如果用投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称VaR）。VaR指在一 定的概率水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在改日特定的一段时间内的 最大可能损失。VaR的特质是不错用来简便流露的表示商场风险的大小，对于一般 投资者而言不需要进行复杂的计较就能便捷地对风险的大小进行评判。VaR不仅可 以和其他风险照管方法一样在过后算计风险大小，也不错在事前计较风险；不仅能 计较单个金融用具的风险，还能计较由多个金融用具组成的投资组合风险。   基金照管东说念主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分探究并 作念好相应的止损准备。对基金司理进行作风分析，在构建组合时使基金举座的投资 作风接近中性。在商场作风单一、波动加大的时候，加多外部基金调研，辨识基金 司理的投资步履偏移。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金在稳当的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个公 司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的照管层经营能 力、经营模式、治理结构等方面是否相宜要求；从定量的角度分析公司的成长性、 财务景况和估值水对等绸缪是否达到法度。玄虚弃取行业内具有上风的公司进行投 资。   对于存托凭证投资，本基金将在深化研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相联结的方式，精选出具有相比上风的存托凭证。   开头根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东说念主步履分析判断改日利率期限 结构变化，并充分探究组合的流动性照管的执行情况，配置债券组合的久期和债券 组合结构；其次，联结信用分析、流动性分析、税收分析等玄虚影响确定债券组合 的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价工夫，进行个券弃取，弃取被低估 的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金遴荐骑乘操作、放大操作、换券操作 等天真各样的操作方式，获取逾额的投资收益。   六、功绩相比基准   银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）的功绩相比基准：沪深300指数收益率 ×15%＋中证全债指数收益率×85%。   沪深300指数市值消散率高，样本股当中麇集了商场中多量优质股票，流动性 好，不错成为响应沪深两个商场举座走势的“晴雨表”，适合营为本基金权益类资 产投资的相比基准。   中证全债指数是中证指数有限公司编制的玄虚响应银行间债券商场和沪深来往 所债券商场的跨商场债券指数。该指数的样本由银行间商场和沪深来往所商场的国 债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司逐日计较并发布中证全债的收盘 指数及相应的债券属性绸缪，为债券投资东说念主提供投资分析用具和功绩评价基准。指 数涵盖了银行间商场和来往所商场，具有粗拙的商场代表性，适合营为本基金固定 收益类资产投资的功绩相比基准。   本基金为夹杂型基金中基金，本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会依 法核准或注册的公开召募的证券投资基金；其中，基金投资于股票、股票型基金、 夹杂型基金及商品基金等品种的比例共计原则上不跨越基金资产的20%。总之，基  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩相比基准大约较好的响应本基 金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者上述功绩相比基准罢手发布或变改称号，或 者有更泰斗的、更能为商场精深接受的功绩相比基准推出，或者是商场上出现愈加 适合用于本基金的功绩相比基准，经基金照管东说念主与基金托管东说念主协商，本基金不错在 报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，且无需召开基金份额捏有东说念主大 会。   七、投资限制   （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 的证券投资基金（含QDII基金）；其中，基金投资于股票、股票型基金、夹杂型基 金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例共计原则上不跨越基金 资产的20%；   （2）本基金捏有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得捏 有其他基金中基金；   （3）本基金投资其他基金时，子基金运作期限应当不少于1年，最近按时敷陈 败露的基金净资产应当不低于1亿元；   （4）消亡照管东说念主照管的全部基金中基金（ETF集合基金除外）捏有单只基金不 得跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最近按时敷陈败露的规 模为准；   （5）不得捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额；   （6）现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （7）本基金投资于通晓受限基金不高于本基金资产净值的10%；通晓受限基金 是指闭塞运作基金、按时绽放基金等由基金合同规则明确在一按时限锁按时内不可 赎回的基金；   （8）本基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市 值不跨越基金资产净值的10%；   （9）本基金照管东说念主照管的全部基金捏有一家公司刊行的证券（不含本基金所   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资的基金份额），不跨越该证券的10%；    （10）消亡基金照管东说念主照管的全部绽放式基金捏有一家上市公司刊行的可通晓 股票，不得跨越该上市公司可通晓股票的15%；消亡基金照管东说念主照管的全部投资组 合捏有一家上市公司刊行的可通晓股票，不得跨越该上市公司可通晓股票的30%；    （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金照管东说念主之外的 身分致使基金不相宜该比例限制的，基金照管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；    （13）本基金投资于消亡原始权益东说念主的各样资产复古证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；    （14）本基金捏有的全部资产复古证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （15）本基金捏有的消亡（指消亡信用级别）资产复古证券的比例，不得跨越 该资产复古证券限制的10%；    （16）本基金照管东说念主照管的全部基金投资于消亡原始权益东说念主的各样资产复古证 券，不得跨越其各样资产复古证券共计限制的10%；    （17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产复古证券。基 金捏有资产复古证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资法度，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；    （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （19）本基金参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最恒久限为1年，债券回购到 期后不得延期；    （20）本基金总资产不得跨越基金资产净值的140%；    （21）本基金投资通晓受限证券，基金照管东说念主应根据中国证监会筹商规则，与 基金托管东说念主在本基金托管契约中明确基金投资通晓受限证券的比例，根据比例进行  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资。基金照管东说念主应制订严格的投资决策历程和风险抵制轨制，驻扎流动性风险、 法律风险和操作风险等各式风险；   （22）投资于货币商场基金的比例不跨越基金资产的15%；   （23）本基金捏有通盘商品基金的市值整个不得跨越本基金资产净值的10%；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票实行，与境内 上市来往的股票合并计较；   （25）法律法则及中国证监会规则的其他比例限制。   因商场波动、基金限制变动等基金照管东说念主之外的身分致使基金投资比例不相宜 上述第（2）、（4）项规则投资比例的，基金照管东说念主应当在20个来往日内进行调养， 对于除第（2）、（4）、（6）、（7）、（11）、（12）、（17）项规则的其他情形，基金照管 东说念主应当在10个来往日内进行调养，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另 有规则的，从其规则。   基金照管东说念主应当自2041年第一个处事日起6个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金 合同的约定。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本 基金可相应调养投资比例限制规则。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，则本基金投资不再受上述限制。   为看重基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金照管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏执他不正大的证券来往行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行动。   基金照管东说念主运用基金财产买卖基金照管东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓励、执行控 制东说念主或者与其有其它要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵照基金份额 捏有东说念主利益优先原则，驻扎利益突破，筹商来往必须预先得到基金托管东说念主的同意，  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 并履行信息败露义务。要紧关联来往应提交基金照管东说念主董事会审议，并经过三分之 二以上的零丁董事通过。基金照管东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审 查。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   八、风险收益特征   银华尊鸿夹杂型基金中基金（FOF）为夹杂型基金中基金，投资于权益类资产 的比例共计原则上不跨越基金资产的20%，相对同类型的基金其预期风险较小。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   十、本基金转型后Y类基金份额的申购赎回规则、费率情况、收益分拨等筹商 事项见届时公告。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  十六、基金的管帐和审计   （一）基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏凯少于2个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 计核算，按摄影关规则编制基金管帐报表； 以书面方式阐明。   法律法则或监管部门对基金管帐政策另有规则的，从其规则。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规则的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息败露办法》的相关规则在规则媒介公告。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                   十七、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险照管规则》、《基金合同》、《指引》、《养老所在证券投资基金指引（试 行）》偏执他相关规则。筹商法律法则对于信息败露的败露方式、登载媒介、报备 方式等规则发生变化时，本基金从其最新规则。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金照管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主等法律、行政法则和中国证监会规则的当然东说念主、法东说念主和违法东说念主 组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时间内，将应予败露的基金信息 通过相宜中国证监会规则条件的寰宇性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息披 露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东说念主大约按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应遴荐汉文文本。同期遴荐外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息遴荐阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额捏有东说念主大会召开的规则及具体步履，说明基金家具的秉性等波及基金投资东说念主 要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息败露 及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》奏凯后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金照管东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在规则 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照管东说念主至少每年更新一次。基 金阻隔运作的，基金照管东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金照管东说念主在基金财产防守及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概如果基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简 明的基金纲领信息。《基金合同》奏凯后，基金家具贵寓纲领的信息发生要紧变更 的，基金照管东说念主应当在三个处事日内，更新基金家具贵寓纲领，并登载在规则网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓纲领其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照管东说念主不再更新基金家具贵寓概 要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照管东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》纲领登载在规则媒介上；基金照管东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管契约登载在各自网站上。   基金照管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于规则媒介上。   基金照管东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规则媒介上登载基金合同 奏凯公告。   《基金合同》奏凯公告中将说明基金召募情况及基金照管东说念主、基金照管东说念主高档  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 照管东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金照管东说念主鼓励捏有的基金份额、承诺捏有的期限 等情况。   《基金合同》奏凯后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照管东说念主应当 至少每周公告一次基金份额净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照管东说念主应当在不晚于每个绽放日的 次三个处事日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的各样 基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金照管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个处事日，在规则网站 败露半年度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金照管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东说念主大约在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金照管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度 敷陈登载在规则网站上，并将年度敷陈指示性公告登载在规则报刊上。基金年度报 告中的财务管帐敷陈应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所 审计。   基金照管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中 期敷陈登载在规则网站上，并将中期敷陈指示性公告登载在规则报刊上。   基金照管东说念主应当在季度收尾之日起15个处事日内，编制完成基金季度敷陈，将 季度敷陈登载在规则网站上，并将季度敷陈指示性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》奏凯不及2个月的，基金照管东说念主不错不编制当期季度敷陈、中期 敷陈或者年度敷陈。   基金照管东说念主应在年度敷陈、中期敷陈、季度敷陈等分别败露基金照管东说念主、基金 照管东说念主高档照管东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金照管东说念主鼓励捏有基金的份额、期限 及期间的变动情况。   如敷陈期内出现单一投资东说念主捏有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东说念主的权益，基金照管东说念主至少应当在按时敷陈“影响投资者决策的其  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 他要紧信息”项下败露该投资东说念主的类别、敷陈期末捏有份额及占比、敷陈期内捏有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金所在日历到期前，基金照管东说念主应在按时敷陈中败露敷陈期内基金资产配 置比例，并说明与预设的下滑弧线是否存在各异。   基金照管东说念主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中败露基金组联合产情况偏执流动 性风险分析等。   本基金发生要紧事件，相关信息败露义务东说念主应当按照《信息败露办法》的相关 规则编制临时敷陈书，并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金计帐；   （3）调度基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金照管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照管东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照管东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金照管东说念主的执行抵制 东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照管东说念主的高档照管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金照管东说念主的董事在最近12个月内变更跨越百分之五十，基金照管东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之三 十；   （11）波及基金照管业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照管东说念主或其高档照管东说念主员、基金司理因基金照管业务筹商步履受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 务筹商步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照管东说念主运用基金财产买卖基金照管东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓励、 执行抵制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来往事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）照管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提法度、计提方式和费率发 生变更；   （16）任一类别基金份额净值计价舛讹达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （20）本基金或某一类基金份额暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎 回苦求；   （21）调养基金份额类别树立；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资东说念主赎回等要紧事项 时；   （24）基金照管东说念主遴荐舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场玄机传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏 有东说念主权益的，筹商信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开流露，并将有 关情况立即敷陈中国证监会。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同阻隔的，基金照管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐敷陈。基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在规则网站上，并将  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 计帐敷陈指示性公告登载在规则报刊上。   本基金投资资产复古证券的，基金照管东说念主应在基金年度敷陈及中期敷陈中败露 其捏有的资产复古证券总额、资产复古证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内所 有的资产复古证券明细。基金照管东说念主应在基金季度敷陈中败露其捏有的资产复古证 券总额、资产复古证券市值占基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前10名资产复古证券明细。   基金照管东说念主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等按时敷陈和招募说明书（更 新）等文献中败露所捏有基金以下筹商情况，并揭示筹商风险：（1）投资政策、捏 仓情况、损益情况、净值败露时间等；（2）来往及捏有基金产生的用度，包括申购 费、赎回费、销售服务费、照管费、托管费等；（3）捏有基金发生的要紧影响事 件，如调度运作方式、与其他基金合并、阻隔《基金合同》以及召开基金份额捏有 东说念主大会等；（4）本基金投资于基金照管东说念主以及基金照管东说念主关联方所照管基金的情 况。   本基金实施侧袋机制的，筹商信息败露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规则进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （六）信息败露事务照管   基金照管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露照管轨制，指定专门部门及高 级照管东说念主员负责照管信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会筹商基金信息披 露内容与阵势准则等法律法则规则。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金照管东说念主编制的各样基金资产净值、各样基金份额净值、各样基金份额申 购赎回价钱、基金按时敷陈、更新的招募说明书、基金家具贵寓纲领、基金计帐报 告等公开败露的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金照管东说念主进行书面或电子确 认。   基金照管东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中弃取一家报刊败露本基金信息。基  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金照管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证筹商报送信息的信得过、准确、圆善、实时。   基金照管东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介败露信息，关联词其他群众媒介不得早于规则媒介败露信息，况且在不 同媒介上败露消亡信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   基金照管东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主耕作信息败露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律规则的筹商规则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金照管东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法则 规则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金照管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金信息：   九、本基金信息败露事项以法律法则规则及本章省俭定的内容为准。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施步履   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照管东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘相宜《中华 东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额捏有东说念主的原有账户为基 础，按照当日份额，阐明相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申 购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理 主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金照管东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金照管东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （3）除基金照管东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋 账户份额。多数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一绽放日主 袋账户总份额的10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金照管东说念主计较各项投资运作绸缪和基金功绩绸缪时仅需探究主袋账户资产。   基金照管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个来往日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金照管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （1）侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取基金照管费。   （2）与侧袋账户相关的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，相关用度可酌情收取或减免。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额夸耀基金合同收益分拨条件的情形下，基 金照管东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金照管东说念主应按照本招募说明书“基金的信息败露”部分规则的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露 侧袋账户份额净值。   （2）按时敷陈   侧袋机制实施期间，基金照管东说念主应当在基金按时敷陈中败露敷陈期内特定资产 处置进展情况，败露敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金照管东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。   （3）临时公告   基金照管东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步履、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等要紧信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时间、向侧袋账户 份额捏有东说念主支付的款项、筹商用度发生情况等要紧信息。   特定资产以可出售、可转让、收复来往等方式收复流动性后，基金照管东说念主应当 按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。   阻隔侧袋机制后，基金照管东说念主实时礼聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的 管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的筹商规则，但凡径直援用法律法则或监管规则的  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 部分，如将来法律法则或监管规则修改导致筹商内容被取消或变更的，基金照管东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行适当步履后，可径直对本部老实容进行修改和调 整，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      十九、风险揭示   （一）商场风险   本基金投资于证券商场，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特质，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的基金家具、股票和债券类品种的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。本基金投资于其他基金 家具、股票和债券类品种，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款体式来分拨，而现款的购买力可能因为通货扩张 的影响而下降，从而给投资东说念主带来执行收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主往往会操纵该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座答谢率。   上市公司的经营景况受多种身分的影响，如照管才调、行业竞争、商场长进、 工夫更新、财务景况、新家具研究拓荒等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者大约用于分拨的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预想的变化。诚然基金不错通过投 资各样化来分散这种非系统风险，但不行完全幸免。   信用风险是指金融用具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遇到损失的风 险。基金在来往过程中可能发生交收走嘴或者所投资债券的刊行东说念主走嘴、断绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货扩张率提高，基金的执行投资价值会因此裁减。   由于法律法则方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不行闲居实行，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金照管运作过程中基金照管东说念主的学问、训诫、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金照管东说念主的职业操守和说念德法度同样都有可能对本基金答谢带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金照管东说念主的身分而影响基金收益水平。   筹商当事东说念主在业务各法子操作过程中，可能因里面抵制存在颓势或者东说念主为身分 形成操作诞妄或违抗操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权非法来往、管帐 部门诈骗、来往舛讹等。   在基金的各式来往步履或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而 影响来往的闲居进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金 照管东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券来往所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限职责公司等等。   （三）流动性风险   投资东说念主具体请参见《基金合同》“第六部分             基金份额的申购与赎回”和本招 募说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金的投资东说念主分散度较高，单一投资东说念主（基金照管东说念主、基金照管东说念主高档照管 东说念主员或基金司理应作发起资金提供方除外）捏有份额麇集度不存在达到或跨越50% 的情形，机构投资者之间不存在一致行动东说念主关系；基金照管东说念主将审慎阐明大额申购 和大额赎回。在本基金发生流动性风险时，基金照管东说念主不错玄虚利用备用的流动性 风险照管用具以减少或嘱咐基金的流动性风险，投资东说念主可能濒临多数赎回苦求被延 期办理、赎回苦求被暂停接受、赎回款项被降速支付、被收取短期赎回费、基金估 值被暂停等风险，这将无法实时夸耀投资东说念主的资产变现需求。投资东说念主应该了解自身 的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金为基金中基金。本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的证券投资基金，本基金的投资标的为具有素雅无比流动性的金融 用具，并非主要投资于非流动性受限资产的股票、债券及不存在活跃商场需要遴荐 估值工夫确定公允价值的投资品种。本基金在恒久策略所在资产配置框架下，通过 终了当期资产收益的最大化，力务终了基金资产的恒久升值和总收益的最大化。本 基金将按照养老所在日历策略，动态调养固定收益类、权益类等资产的配置比例， 优化投资组合。审慎评估所投资资产的流动性，合理安顺眼内基金与场外基金、流 通受限基金的散布，保障基金流动性安全。   对基金投资部分，本基金将参考备选基金的最新限制，场内基金的最近日均成 交量、基金投资者结构等绸缪情况，及第流动性较好的品种抵制分散配置，保证基 金具备迷漫流动性嘱咐可能发生的组合限制变化。但在顶点的、特殊的商场情况 下，若证券投资基金行业精深濒临流动性风险，本基金所投资的证券投资基金的流 动性风险也将在一定进程上影响本基金的资产变现才调及赎回款项支付才调。   在本基金出现《基金合同》规则的多数赎回情形时，基金照管东说念主不错根据基金 其时的资产组合景况决定全额赎回或部分缓期赎回；当基金照管东说念主决定选择部分延 期赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回苦求跨越前一绽放日基金总份额的20%的情形 下，基金照管东说念主不错对前述单个基金份额捏有东说念主赎回苦求跨越前一绽放日基金总份 额20%以上的部分进行缓期办理，对前述20%以内的部分不错选择全额赎回或部分延 期赎回的方式。此外，当本基金一语气2个绽放日以上（含本数）发生多数赎回，基 金照管东说念主不错暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支付赎回款  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 项，但不得跨越20个处事日。   在特殊情形下，基金照管东说念主可能会实施备用流动性风险照管用具，包括而不限 于缓期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、舞动订价机制以及中国证监会认定的其他措施。如果基金照管 东说念主实施备用流动性风险照管用具当中的一种或几种，基金投资东说念主可能会濒临赎回效 率裁减、赎回款缓期到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获取基金净值等风 险。   投资东说念主具体请参见本招募说明书“十八、侧袋机制”，详备了解本基金侧袋机 制的情形及步履。   （四）其他风险   计较机、通信系统、来往收罗等工夫保障系统或信息收罗复古出现极端情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按闲居时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按闲居时限显示产生净值、基金的投资来往指示无法实时传输等风险。 照管东说念主自身径直抵制才调之外的风险，可能导致本基金或者基金份额捏有东说念主的利益 受损。 可能导致基金资产的损失。   （五）本基金的独到风险 照章核准或注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金），其 中，基金投资于股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金ETF）等品种的比例共计原则上不跨越基金资产的60%。因此，本基金所捏有的基 金的功绩表现、捏有基金的基金照管东说念主投资照管水对等身分将影响到本基金的基金  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 功绩表现。 金，除了捏有的本基金照管东说念主照管的其他基金部分不收取照管费，捏有本基金托管 东说念主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金照管东说念主照管的其他基金不收取申 购费、赎回费（不包括按照《基金合同》应归入基金资产的部分）、销售服务费 等，基金中基金承担的筹商基金用度可能比普通的绽放式基金高。 的收益承诺，且本基金不保本，可能发生亏空。本基金树立了投资东说念主最短捏有期 限，投资东说念主无法随时赎回。基金照管东说念主不错对招募说明书败露的下滑弧线进行调 整，执行投资与预设的下滑弧线可能存在各异。 基金份额断绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场来往停牌，基金照管东说念主无法 找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或断绝申购、暂停或降速赎回 业务。   本基金投资资产复古证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿 付风险、操作风险和法律风险等。由于资产复古证券的投资收益和还款来源来自于 基础资产产生的现款流或剩余权益，因此资产复古证券投资还濒临基础资产特定原 始权益东说念主的收歇风险及现款流预计风险等与基础资产筹商的风险。   （1）商场风险   科创板个股麇集来悔改一代信息工夫、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新工夫和策略新兴产业边界。大多数企业为初创型公司，企业改日 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级商场投资存在各异，举座投资难 度加大，个股商场风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，商场风险随之高潮。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须夸耀来往满两年况且资金在50万以 上才可参与，二级商场上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 有一定的趋同性，将会形成商场的流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对经营景况欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。   （4）麇集度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易麇集投资于少量个股，市 场可能存在高麇集度景况，举座存在麇集度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为商场认同度较高的科技鼎新企业，在企业经营及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股筹商性较高，商场表现欠安时，系统性风险将更为显赫。   （6）政策风险   国度对高新工夫产业扶捏力度及疼爱进程的变化会对科创板企业带来较大影 响，国际经济局面变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动 以致出现较大亏空的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及来往机制等筹商的风险。   本基金基金合同在特定情况下可能阻隔，基金份额捏有东说念主濒临基金合同阻隔的 风险。   基金合同奏凯之日起三年后的对应当然日，若基金资产净值低于2亿元，本基 金应当按照基金合同约定的步履进行计帐并阻隔，且不得通过召开基金份额捏有东说念主 大会的方式延续。若届时的法律法则或中国证监会规则发生变化，上述阻隔规则被 取消、篡改或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会规则执 行。   侧袋机制是一种流动性风险照管用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，意见在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额闲居绽放赎回，因此启用侧袋机制  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变面前间具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额捏有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金照管东说念主在 基金按时敷陈中败露敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照管 东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金照管东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照管东说念主计较各项投资运作绸缪和基金功绩绸缪时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩绸缪应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的业 绩绸缪不行响应特定资产的真不二价值及变化情况。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)       二十、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 有东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则 规则和《基金合同》约定的可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管 理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏凯后依照《信息败露办法》的相关规则在规则媒介公告。若法律法则发生变 化，则以变化后的规则为准。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行筹商步履后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主邻接的； 的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不行 实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在 规则网站上，并将计帐敷陈指示性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存15年以上。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)               二十一、基金合同的内容纲领   （一）基金份额捏有东说念主、基金照管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他相关规则，基金照管东说念主的权利包括 但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度相关法律规则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资东说念主的利益； 得《基金合同》规则的用度； 份额捏有东说念主权利，在遵照本基金基金份额捏有东说念主利益优先原则下操纵筹商投票权 利，并需将表决意见预先征求本基金基金托管东说念主意见，并将表决意见在按时敷陈中 给予败露；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 其他法律步履； 务的外部机构； 基金中基金财产申购自身照管的基金的（ETF除外），应当通过直销渠说念申购且不得 收取申购费、赎回费（按照筹商法则、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金 财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度； 回、调度、非来往过户、转托管等业务规则；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他相关规则，基金照管东说念主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式照管和运作基金财产； 所照管的基金财产和基金照管东说念主的财产互相零丁，对所照管的不同基金分别照管， 分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 相宜《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则计较并公告基金净值信息，确定 各样基金份额申购、赎回的价钱；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 义务； 《基金合同》偏执他相关法律法则或监管机构另有规则或要求外，在基金信息公开 败露前应予守密，不向他东说念主透露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 料15年以上； 投资东说念主大约按照《基金合同》规则的时间和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件； 和分拨； 知基金托管东说念主； 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而撤职； 管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金照管东说念主应为基金份额捏有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 务的步履承担职责； 律步履；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 效，基金照管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 （税后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他相关规则，基金托管东说念主的权利包括 但不限于： 基金财产； 其他用度； 同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形， 应陈诉中国证监会，并选择必要措施保护基金投资东说念主的利益； 基金办理证券来往资金计帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他相关规则，基金托管东说念主的义务包括 但不限于： 的老成基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财 产互相零丁；对所托管的不同的基金分别树立账户，零丁核算，分账照管，保证不 同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面互相零丁；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产； 合同》的约定，根据基金照管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 管机构另有规则或要求外，在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东说念主透露，因 审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； 金份额申购、赎回价钱； 金照管东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管 理东说念主有未实行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选择了适当的 措施； 款项； 或配合基金照管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 配； 行监管机构，并文书基金照管东说念主； 不因其退任而撤职； 基金照管东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金照管东说念主追偿；   投资东说念主捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金 投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额捏有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主当作《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有规则或基金合同另有约定外，本基金消亡类别每份基金份额具 有同等的正当权益。本基金A类基金份额与Y类基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分拨的金额以及参与计帐后的剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他相关规则，基金份额捏有东说念主的权利 包括但不限于： 事项操纵表决权； 告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他相关规则，基金份额捏有东说念主的义务 包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 职责；   （二）基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的步履和规则   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。若将来法律法则对基金份额捏有东说念主大会 另有规则的，以届时有用的法律法则为准。   （1）除基金合同另有约定外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开 基金份额捏有东说念主大会： 法度的除外； 东说念主（以基金照管东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就消亡事项书面要求召开  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金份额捏有东说念主大会； 东说念主大会的事项。   （2）在法律法则规则和基金合同约定的范围内且对基金份额捏有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需 召开基金份额捏有东说念主大会： 下，调养本基金的申购费率，变更收费方式，调低赎回费率或除基金照管费、基金 托管费之外的其他应由基金承担的用度； 波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化； 形。   （1）除法律法则规则或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基 金照管东说念主召集。   （2）基金照管东说念主未按规则召集或不行召开时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金照管东说念主 建议书面提议。基金照管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东说念主。基金照管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金照管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金照管东说念主，基金照管东说念主应 当配合。   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主就消亡事项要求召开  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金份额捏有东说念主大会，应当向基金照管东说念主建议书面提议。基金照管东说念主应当自收到书 面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额捏有东说念主代表和 基金托管东说念主。基金照管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基 金照管东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之 日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金照管 东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管 理东说念主，基金照管东说念主应当配合。   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主就消亡事项要求召开 基金份额捏有东说念主大会，而基金照管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金照管东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得阻挠、干扰。   （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责弃取确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前30日，在规则媒介公 告。基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时间和地点；   （2）选择通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文书 中说明本次基金份额捏有东说念主大会所选择的具体通信方式、托付的公证机关偏执筹商 方式和筹商东说念主、表决意见提交的截止时间和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金照管东说念主，还应另行文书基金托管东说念主到指定地点对表决意   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文书基金照管东说念主到指定地点 对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行文书基金照管 东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照管东说念主或基金托管东说念主 拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。    基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。    （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托付诠释录用 代表出席，现场开会时基金照管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有 东说念主大会，基金照管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同 时相宜以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程： 基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付诠释相宜法律法则、《基金合同》和 会议文书的规则，况且捏有基金份额的凭证与基金照管东说念主捏有的登记贵寓相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。若到会者在权 益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2，召集 东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原 定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大会到会者 在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的    （2）通信开会。通信开会系指按照本基金合同的筹商规则以召集东说念主文书的非 现场方式（包括邮寄、收罗、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额捏有东说念主 将其对表决事项的投票以召集东说念主文书载明的非现场方式在表决截止日往常投递至召 集东说念主指定的地址或系统。    在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用： 筹商指示性公告； 基金照管东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 规则的方式收取基金份额捏有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金照管东说念主经文书不参 加收取表决意见的，不影响表决遵循； 所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；若本东说念主径直出 具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在 权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。 重新召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额 捏有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见； 决意见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出 具的托付东说念主捏有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付诠释相宜法律法则、 《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议文书载明，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金份额捏有东说念主 大会，会议步履比照现场开会和通信方式开会的步履进行。   （4）基金份额捏有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，在法律法则或监管机 构允许的情况下，授权方式不错遴荐书面、收罗、电话、短信或其他方式，召集东说念主 接受的具体授权方式在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金照管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 捏有东说念主大会议论的其他事项。   基金照管东说念主、基金托管东说念主、单独或合并捏有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额捏有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主提交的临时提案进行审 核，相宜条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核： 律法则和基金合同规则的基金份额捏有东说念主大会权益范围的，应提交大会审议；对于 不相宜上述要求的，不提交基金份额捏有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金份 额捏有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额捏有东说念主大会上进行解释和说明。 行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主捏东说念主可 以就步履性问题提请基金份额捏有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额捏有东说念主大会决 定的步履进行审议。   （2）议事步履   在现场开会的方式下，开头由大会主捏东说念主按照规则步履文告会议议事步履及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并 形成大会决议。大会主捏东说念主为基金照管东说念主授权出席会议的代表，在基金照管东说念主授权 代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金 照管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额 捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主当作 该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金照管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金 份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，开头由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 督下形成决议。   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表 决权的50%以上（含50%）通过方为有用；除下列第2项所规则的须以相配决议通过 事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）相配决议，相配决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏 表决权的2/3以上（含2/3）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调度基金运作 方式、更换基金照管东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合 并以相配决议通过方为有用。   基金份额捏有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反笔据诠释，不然提交相宜会议文书中规则的阐明投资东说念主身份文献的表决视为有用 出席的投资东说念主，口头相宜会议文书规则的表决意见视为有用表决，表决意见浑沌不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额捏有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或消亡项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述规则的前提下，具体规则以召集东说念主发布的基金份额捏有东说念主大融会知为 准。   （1）现场开会 当在会议开动后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏 有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有 东说念主自行召集或大会诚然由基金照管东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金照管东说念主或基金托 管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议开动后文告在出席会 议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管 理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 布计票结果。 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主捏东说念主应当马上公布重新盘货结果。 的，不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照管东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏凯。   基金份额捏有东说念主大会决议自奏凯之日起依照《信息败露办法》的相关规则在规 定媒介上公告。如果遴荐通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行奏凯的基金份额捏有东说念主大 会的决议。奏凯的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金照管东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和 侧袋份额捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若筹商基金 份额捏有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例：   （1）基金份额捏有东说念主操纵提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表筹商 基金份额10%以上（含10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额 捏有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之 一）；   （4）在参与基金份额捏有东说念主大会投票的基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小 于在权益登记日筹商基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会 召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额捏有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的50%以上 （含50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7）相配决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   消亡主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 基金份额捏有东说念主的利益径直参与该基金份额捏有东说念主大会，并在遵照本基金基金份额 捏有东说念主利益优先原则的前提下操纵筹商投票权利。基金照管东说念主需将表决意见预先征 求基金托管东说念主的意见，并将表决意见在按时敷陈中给予败露。   法律法则对于本基金参与本基金捏有的基金召开基金份额捏有东说念主大会的步履或 要求另有规则的，从其规则。   （三）基金合同破除和阻隔的事由、步履   （1）变更基金合同波及法律法则规则或本基金合同约定应经基金份额捏有东说念主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则 和基金合同约定的可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金照管东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议自奏凯后方可实行， 并自决议奏凯后依照《信息败露办法》的相关规则在规则媒介公告。若法律法则发  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 生变化，则以变化后的规则为准。   有下列情形之一的，经履行筹商步履后，《基金合同》应当阻隔：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定阻隔的；   （2）基金照管东说念主、基金托管东说念主职责阻隔，在6个月内莫得新基金照管东说念主、新基 金托管东说念主邻接的；   （3）《基金合同》奏凯之日起三年后的对应当然日，基金资产净值低于2亿元 的；   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）筹商法律法则和中国证监会规则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：《基金合同》阻隔事由出现后，基金照管东说念主组织基金 财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金照管东说念主、基金托 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的防守、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐步履： 出具法律意见书；   （5）基金财产计帐的期限   基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不行 实时变现的，计帐期限相应顺延。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规则的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在 规则网站上，并将计帐敷陈指示性公告登载在规则报刊上。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存15年以上。   （四）争议贬责方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、和洽路子贬责。不肯或者不行通过协商、和洽贬责的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易 仲裁委员会届时有用的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性 的，对各方当事东说念主均具有敛迹力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，延续至意、勤劳、尽责地 履行基金合同规则的义务，看重基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中华东说念主民共和国法律（为本基金合同之意见，不包括香港相配 行政区、澳门相配行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。   （五）基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金照管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公景观和营业景观查阅。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)             二十二、基金托管契约的内容纲领   （一）基金托管契约当事东说念主   称号：银华基金照管股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层   法定代表东说念主: 王珠林   成马上间：2001年5月28日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监基金字［2001］7号   组织体式：股份有限公司   注册本钱：2.222亿元东说念主民币   经营范围：基金召募、基金销售、资产照管、中国证监会许可的其他业务   存续期间：捏续经营   称号：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街1号   法定代表东说念主：刘连舸   成马上间：    1983年10月31日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号   组织体式：    股份有限公司   注册本钱：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营范围：招揽东说念主民币进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理票 据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从 事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱 服务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外 汇单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票以 外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代 客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行及付款；资信探询、咨  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；外洋分支机构经营与当地 法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地公法可刊行或参与代理刊行 当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间：捏续经营   （二）基金托管东说念主对基金照管东说念主的业务监督和核查 督：   （1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金照管东说念主应将拟投资的股票 库、债券库等各投资品种的具体范围实时提供给基金托管东说念主。基金照管东说念主不错根据 执行情况的变化，对各投资品种的具体范围给予更新和调养，并实时文书基金托管 东说念主。基金托管东说念主根据上述投资范围对基金的投资进行监督。   本基金主要投资于照章核准或注册的公开召募的证券投资基金、股票、债券等 金融用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。具体包括：经中 国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基 金）、股票（包括中小板股票、创业板股票、存托凭证偏执他经中国证监会核准上 市的股票）、债券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行单据、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可调度公司债券及 分离来往可转债、可交换债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产复古证 券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按时进款以偏执他银行进款）、同行存 单等、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中 国证监会的筹商规则）。如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金 照管东说念主在履行适当步履后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金），其中，基金投资 于股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品 种的比例共计原则上不跨越基金资产的60%；现款或者到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申 购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照管东说念主在履行 适当步履后，不错调养上述投资品种的投资比例。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）对基金投融资比例进行监督； 证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）；其中，基金投资于股票、股票型基 金、夹杂型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例共计原则 上不跨越基金资产的60%； 其他基金中基金； 末基金净资产应当不低于2亿元；但若子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种 的，运作期限应当不少于1年，最近按时敷陈败露的季末基金净资产应当不低于1亿 元； 跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最近按时敷陈败露的限制 为准； 认定的其他基金份额； 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 指闭塞运作基金、按时绽放基金等由基金合同规则明确在一按时限锁按时内不可赎 回的基金； 不跨越基金资产净值的10%； （不含本基金所投资的基金份额），不跨越该证券的10%； 司刊行的可通晓股票，不得跨越该上市公司可通晓股票的15%；消亡基金照管东说念主管 理且由本托管东说念主托管的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可通晓股票，不得超 过该上市公司可通晓股票的30%；   银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 素致使基金不相宜该比例限制的，基金照管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资； 展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一 致；本基金照管东说念主承诺本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体 为来往敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投 资范围保捏一致，并承担由于不一致所导致的风险和损失； 资产净值的10%； 资产复古证券限制的10%； 各样资产复古证券，不得跨越其各样资产复古证券共计限制的10%； 捏有资产复古证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资法度，应在评级敷陈 发布之日起3个月内给予全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期 后不得延期； 品基金投资比例区间须按照表格所列明比例限制实行；  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 市来往的股票合并计较；   因商场波动、基金限制变动等基金照管东说念主之外的身分致使基金投资比例不相宜 上述第2）、4）项规则投资比例的，基金照管东说念主应当在20个来往日内进行调养，对 于除第2）、4）、6）、7）、11）、12）、17）项规则的其他情形，基金照管东说念主应当在10 个来往日内进行调养，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另有规则的， 从其规则。   基金照管东说念主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏凯之日起开动。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本 基金可相应调养投资比例限制规则。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，则本基金投资不再受上述限制。   （3）基金照管东说念主运用基金财产买卖基金照管东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓励、 执行抵制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来往的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵照捏有东说念主 利益优先原则，驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平正 合理价钱实行。筹商来往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予披 露。要紧关联来往应提交基金照管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金照管东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受筹商限制或以变更后的规则为准。 金资产净值计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、筹商信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等 进行复核。 定，应实时指示基金照管东说念主，基金照管东说念主收到指示后应实时查对阐明并以书面体式 对基金托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对指示事项进行复  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 查。基金照管东说念主对基金托管东说念主指示的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 实时向中国证监会敷陈。 当断绝实行，实时指示基金照管东说念主，并依照法律法则的规则实时向中国证监会报 告。基金托管东说念主发现基金照管东说念主依据来往步履依然奏凯的指示违抗法律法则、本协 议规则的，应当实时指示基金照管东说念主，并依照法律法则的规则实时向中国证监会报 告。 在规则时间内回应基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，提供 筹商数据贵寓和轨制等。   （三）基金照管东说念主对基金托管东说念主的业务核查 守筹商法律法则偏执行业监管要求的基础上，基金照管东说念主有权对基金托管东说念主履行本 契约的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全防守基金财 产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金照管东说念主计较的 各样基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金照管东说念主指示办理计帐交收、筹商 信息败露和监督基金投资运作等步履。 理、无正大事理未实行或蔓延实行基金照管东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等 违抗法律法则、《基金合同》及本契约相关规则时，应实时以书面体式文书基金托 管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面体式对基金照管东说念主发出 回函。在限期内，基金照管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改 正。基金托管东说念主对基金照管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金照管东说念主应 依照法律法则的规则敷陈中国证监会。 贵寓以供基金照管东说念主核查托管财产的圆善性和信得过性，在规则时间内回应基金照管 东说念主并改正。   （四）基金财产的防守   （1）基金财产应零丁于基金照管东说念主、基金托管东说念主的固有财产。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）基金托管东说念主应安全防守基金财产，未经基金照管东说念主的正当合规指示或法 律法则、《基金合同》及本契约另有规则，不得自交运用、刑事职责、分拨基金的任何 财产。   （3）基金托管东说念主按照规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别树立账户，确保基金财产的完 整与零丁。   （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》偏执他相关法律法则规则 外，基金托管东说念主不得托付第三东说念主托管基金财产。   （1）基金召募期满或基金照管东说念主文告罢手召募时，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额捏有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关规则的，由 基金照管东说念主在法按时限内礼聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所 对基金进行验资，并出具验资敷陈，出具的验资敷陈应由参加验资的2名以上（含2 名）中国注册管帐师署名方为有用。   （2）基金照管东说念主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管东说念主处为本基 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐明金额相一致。   （1）基金托管东说念主应负责本基金的银行账户的开设和照管。   （2）基金托管东说念主以本基金的口头开设本基金的银行账户。本基金的银行预留 印鉴由基金托管东说念主防守和使用。本基金的一切货币相差行动，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。   （3）本基金银行账户的开立和使用，限于夸耀开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金照管东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本 基金的银行账户进行本基金业务除外的行动。   （4）基金银行账户的照管应相宜法律法则的相关规则。   基金照管东说念主以基金口头在基金托管东说念主认同的进款银行的指定营业网点开立进款 账户，基金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的防守和使用。在上述账户开立和账户 筹商信息变更过程中，基金照管东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 筹商贵寓。   （1）基金托管东说念主应现代表本基金，以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国 证券登记结算有限职责公司开设证券账户。   （2）本基金证券账户的开立和使用，限于夸耀开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金照管东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券 账户进行本基金业务除外的行动。   （3）基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结算 备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券来往 所进行证券投资所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限职责公司的规则实行。   （4）在本托管契约奏凯日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务 的，波及筹商账户的开设、使用的，若无筹商规则，则基金托管东说念主应当比照并遵照 上述对于账户开设、使用的规则。   基金合同奏凯后，基金照管东说念主负责以基金的口头苦求并取得参预寰宇银行间同 业拆借商场的来往阅历，并代表基金进行来往；基金托管东说念主负责以基金的口头在中 央国债登记结算有限职责公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券市 场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券商场债券和资金的计帐。在上述手续 办理完结之后，由基金托管东说念主负责向中国东说念主民银行报备。   基金财产投资的什物证券、银行按时进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥 善防守。基金托管东说念主对其除外机构执行有用抵制的有价凭证不承担职责。   基金托管东说念主按照法律法则防守由基金照管东说念主代表基金签署的与基金相关的要紧 合同及相关凭证。基金照管东说念主代表基金签署相关要紧合同后应在收到合同原本后30 日内将一份原本的原件提交给基金托管东说念主。除本契约另有规则外，基金照管东说念主在代 表基金签署与基金相关的要紧合同期应保证基金一方捏有两份以上的原本，以便基 金照管东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原本的原件。要紧合同由基金照管东说念主与基金 托管东说念主按规则各自防守至少15年，法律法则或监管规则另有规则的，从其规则。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （五）基金资产净值的计较、复核与完成的时间及步履 值是指计较日该类基金资产净值分别除以计较日该类基金份额总额后的价值。 基金合同的规则暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资基金会 计核算业务指引》偏执他法律法则的规则。各样基金资产净值和各样基金份额净值 由基金照管东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金照管东说念主应于每个估值日收尾后计较 得出当日的该类基金份额净值，并在盖印后以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。 基金托管东说念主嘱咐净值计较结果进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基 金照管东说念主，由基金照管东说念主按约定对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐 账意见查对同期进行。 允价值时，基金照管东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允 价值的价钱估值。 法、步履以及筹商法律法则的规则或者未能充分看重基金份额捏有东说念主利益时，两边 应实时进行协商和纠正。 发生差错时，视为该类基金份额净值估值舛讹。当基金份额净值出现舛讹时，基金 照管东说念主应当立即给予纠正，并选择合理的措施着重损失进一步扩大；当计价舛讹达 到该类基金份额净值的0.25%时，基金照管东说念主应当报中国证监会备案；当计价舛讹 达到该类基金份额净值的0.5%时，基金照管东说念主应当在报中国证监会备案的同期并及 时进行公告。如法律法则或监管机关对前述内容另有规则的，按其规则处理。 金份额捏有东说念主的执行损失，基金照管东说念主嘱咐此承担职责。若基金托管东说念主计较的净值 数据正确，则基金托管东说念主对该损失不承担职责；若基金托管东说念主计较的净值数据也不 正确，则基金托管东说念主也首肯担部分未正确履行复核义务的职责。如果上述舛讹形成 了基金财产或基金份额捏有东说念主的欠妥得利，且基金照管东说念主及基金托管东说念主已各自承担 了抵偿职责，则基金照管东说念主应负责向欠妥得利之主体意见返还欠妥得利。如果返还 金额不及以弥补基金照管东说念主和基金托管东说念主已承担的抵偿金额，则两边按照各自抵偿  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金额的比例对返还金额进行分拨。 及登记结算公司、证券经纪机构发送的数据舛讹、第三方估值机构提供的估值数据 舛讹，相关管帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金照管东说念主和基金托管东说念主诚然 依然选择必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现该舛讹的，由此形成的基 金资产估值舛讹，基金照管东说念主和基金托管东说念主撤职抵偿职责，但基金照管东说念主、基金托 管东说念主应当积极选择必要的措施舍弃或缩小由此形成的影响。 协商未能达成一致，基金照管东说念主不错按照其对基金份额净值的计较结果对外给予公 布，基金托管东说念主不错将筹商情况报中国证监会备案。   （六）基金份额捏有东说念主名册的防守   基金份额捏有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金 份额。   基金份额捏有东说念主名册包括以下几类：   （1）基金召募期收尾时的基金份额捏有东说念主名册；   （2）基金权益登记日的基金份额捏有东说念主名册；   （3）基金份额捏有东说念主大会登记日的基金份额捏有东说念主名册；   （4）每半年度临了一个来往日的基金份额捏有东说念主名册。   对于每半年度临了一个来往日的基金份额捏有东说念主名册，基金照管东说念主应在每半年 度收尾后5个处事日内按时向基金托管东说念主提供。对于基金召募期收尾时的基金份额 捏有东说念主名册、基金权益登记日的基金份额捏有东说念主名册以及基金份额捏有东说念主大会登记 日的基金份额捏有东说念主名册，基金照管东说念主应在筹商的名册生成后5个处事日内向基金 托管东说念主提供。   基金托管东说念主应妥善防守基金份额捏有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存捏有 东说念主名册，基金照管东说念主应实时向中国证监会敷陈，并代为履行防守基金份额捏有东说念主名 册的职责。基金托管东说念主嘱咐基金照管东说念主由此产生的防守费给予补偿。   （七）争议贬责方式  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 区、澳门相配行政区和台湾地区法律）并从其解释。 商贬责，但争议未能以协商方式贬责的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中 国国际经济贸易仲裁委员会，并按照其时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终 局的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉 方承担。   （八）基金托管契约的变更、阻隔   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行变更。变更后的新契约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何突破。变更后的新契约应当报中国证监会备 案。   发生以下情况，本托管契约应当阻隔：   （1）《基金合同》阻隔；   （2）本基金更换基金托管东说念主；   （3）本基金更换基金照管东说念主；   （4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法则规则的阻隔事项。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)             二十三、对基金份额捏有东说念主的服务   基金照管东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额捏有 东说念主的需要和商场的变化加多、改革这些服务样子。   主要服务内容如下：   （一）贵寓寄送   （1）电子对账单服务选择定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路子自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额捏有东说念主可根据需要自行 弃取。电子对账单会在当期收尾后，5个处事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、舛讹、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消温情等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法闲居收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金照管东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留筹商方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   （二）磋议、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和来往信息。投资东说念主请在清楚 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东说念主如果念念了解认购、申购和赎回等来往情况、基金账户余额、基金家具与 服务等信息，请拨打基金照管东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行磋议、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （三）在线服务   基金照管东说念主利用我方的线上平台按时或不按时为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   （四）电子来往与服务   投资东说念主可通过基金照管东说念主的线上来往系统进行来往，详情请检察公司网站或相 关公告。   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通晓的内容，请通过上述方式 筹商基金照管东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面通晓了本招募说明书。 银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 二十四、其他应败露事项  无。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)           二十五、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书分别存放在基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住 所，投资东说念主可在办公时间免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文 件的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原本为准。   投资东说念主还不错径直登录基金照管东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。  银华尊和养老所在日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                     二十六、备查文献 基金（FOF）召募注册的文献； 基金合同》； 托管契约》； 中基金（FOF）的法律意见；   基金托管东说念主业务阅历批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议偏执余备查文献存放在基金照管东说念主处。投资东说念主可在营业时间免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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